CurrencyFair is een van de beste internationale peer-to-peer geldtransfer bedrijven met een solide reputatie in de branche. Een van de grootste nadelen van CurrencyFair is dat het slechts 20 valuta’s ondersteunt. Dit betekent dat wanneer u verzendt naar de 157 landen en gebieden die de provider ondersteunt, u niet alle voordelen zult genieten van het gebruik van de lokale valuta van de bestemmingen, zoals u zou doen bij sommige andere geldtransfer bedrijven . In deze recensie wordt ingegaan op deze en vele andere kenmerken van CurrencyFair, zoals beveiliging, vertrouwen, vergoedingen en wisselkoersen, om u te helpen de beste beslissing te nemen wanneer u geld over de grens verstuurt.
In 2014 werd CurrencyFair het allereerste wereldwijde geldtransfer bedrijf dat de grens van $ 1 miljard overboekings afstemming doorbrak, dankzij de consistente investering in personeelsbestand en technologische infrastructuur. CurrencyFair staat bekend om zijn bankoverschrijdende wisselkoersen waarvan de aanbieder beweert dat ze 8x goedkoper zijn. Tot nu toe heeft de geldtransfer service meer dan 100.000 klanten meer dan € 280 miljoen aan transferkosten bespaard. Meer dan 3.100 reviewers op Trustpilot hebben het bedrijf beoordeeld met 5 sterren.
Valuta eerlijke wisselkoersen en vergoedingen
CurrencyFair heeft enkele van de beste tarieven en transferkosten in de branche. U kunt uw transfergegevens altijd bekijken op de calculator ter plaatse voor de totale kosten en wisselkoersprijzen voor uw valutapaar.
Overdrachtsvergoedingen
Gemiddeld berekent CurrencyFair alles tussen 0,25 en 3%, afhankelijk van het valutapaar dat wordt ingewisseld wanneer klanten hun overboekingen matchen. Als er echter geen match beschikbaar is aan de andere kant van de beurs, komt CurrencyFair tussenbeide en rekent het ergens tussen de 0,1% en 0,6% en een vast bedrag van 3 euro of het equivalent daarvan in rekening. De aanbieder geeft op zijn website aan dat de gemiddelde vergoeding die hij in rekening brengt 0,45% is.
Wisselkoersen
Overweeg de volgende overdrachtsscenario’s om een duidelijk beeld te krijgen van de wisselkoersopslag die CurrencyFair in rekening brengt.
100 USD naar:
Live tarief (XE)
Valuta Eerlijk tarief
Verschil
% Markup
Australische dollar (AUD)
144,93
144,16
0,77
0,5313
Britse ponden (GBP)
76.54
76.15
0,39
0,5095
Verenigde Arabische Emiraten (AED)
367,25
365,00
2,25
0,6127
De procentuele opslag is daarom zo minimaal dat het voor sommige overdrachten verwaarloosbaar is.
Andere kosten
Afgezien van de opmaak van de wisselkoers en de transferkosten, kunnen er door het kaartuitgevende bedrijf contante voorschotkosten in rekening worden gebracht als u een creditcard gebruikt om uw overboeking te betalen.
Met banken die gemiddeld 4-6% aan wisselkoersopslag in rekening brengen en tot $ 40 aan transactiekosten, geeft CurrencyFair u een enorm voordeel, vooral bij het overboeken van grote bedragen.
In november 2019 ging CurrencyFair een strategisch partnerschap aan met Buy-World om betalingsoplossingen aan te bieden aan de factory to business to consumer marktsegmenten die momenteel meer dan 2,3 miljoen wereldwijde kopers hebben.
Voor- en nadelen van CurrencyFair
CurrencyFair heeft een gemeenschap van 150.000 gebruikers, bestaande uit zowel zakelijke als individuele klanten. Hieronder staan enkele van de redenen waarom de provider gebruikers blijft aantrekken en mogelijke verbeterpunten waarmee rekening moet worden gehouden
Voordelen
Lage wisselkoersmarges waardoor de aanbieder concurrerend is
Lage transactiekosten waarbij de meeste transacties worden verwerkt tegen een vast bedrag van 2,50 GBP
Een interactieve platformonafhankelijke mobiele app
Een brede netwerkdekking van in totaal 157 landen
Nadelen
Gebruikers in Afrika, het Midden-Oosten en Azië, met uitzondering van Zuid-Afrika en de VAE, kunnen geen rekeningen openen bij CurrencyFair.
De provider ondersteunt slechts 20 valuta's, wat betekent dat de meeste overboekingen worden gedaan naar andere valuta's dan de lokale valuta voor de respectievelijke bestemmingen.
CurrencyFair ondersteunt alleen bankoverschrijvingen. Bij het starten van de overboeking zal de aanbieder u om de bankrekening en code vragen voor onmiddellijke verificatie. Als de code geen geldige bank retourneert, gaat de overboeking niet door naar de volgende stap.
Tijd die nodig is om geld te ontvangen met CurrencyFair
De tijd die CurrencyFair nodig heeft om uw overboeking te verwerken, is de som van de tijd die nodig is tijdens ‘Inzenden’ en ‘Uitzenden’. Gemiddeld duurt het 0-1 dagen voordat het geld bij CurrencyFair komt (Send In). Voor de overdracht duurt het ergens tussen de 1-2 werkdagen. In totaal kan het 1-3 dagen duren voordat uw overboeking is verwerkt.
Voor het beste resultaat zorgt u ervoor dat uw transfer vóór 13.30 uur Dublin / Londen tijd bij CurrencyFair aankomt. Bij het maken van uw overschrijving geeft CurrencyFair u een geschatte aankomsttijd.
Welke betalingsmethoden worden aangeboden door CurrencyFair?
Wanneer u geld naar CurrencyFair verstuurt voor verdere overboeking naar uw ontvanger, kunt u uw overboeking betalen met een online bankoverboeking. Als u geld overmaakt in CHF, DKK, EUR, GBP, NOK, PLN of SEK, kunt u de optie Express Deposit gebruiken, waarbij debetkaarten van Visa en Mastercard worden geaccepteerd.
Uw bankpas moet geregistreerd zijn in het 3D Secure-programma om betalingsvertragingen en annuleringen te voorkomen. Elke keer dat u een betaling doet aan CurrencyFair, moet u ervoor zorgen dat u uw CurrencyFair-ID vermeldt in het formaat CF1234567, zodat uw geld op uw rekening kan worden bijgeschreven.
CurrencyFair kan worden gebruikt voor tal van zakelijke en persoonlijke overboekingsbehoeften, waaronder:
Investeringen, desinvesteringen en betaling van dividenden
Overerving, ontslag, uitkering van verzekeringen
Donatie aan goede doelen
Eenmalige en periodieke vergoedingen voor diensten, grondstoffen en leveringen
Onderwijs- en collegegeld
Aankoop van goederen en diensten
Verkoop en aankoop van onroerend goed
Familie ondersteuning
Investering in financiële producten
Aflossingen op leningen en hypotheken
Huur en rekeningen betalingen
Salarislonen en pensioenuitkeringen
Afdracht voor verkoop van aandelen
Reiskosten en vele andere vergoedingen.
Bij het overboeken van geld vereist CurrencyFair dat u het doel van de overboeking invult vanuit een vooraf ingevulde lijst. Als u uw use-case niet in de lijst ziet, kunt u eenvoudig ‘Other’ selecteren en de reden specificeren in de onderstaande sleuf.
CurrencyFair werd in april 2009 opgericht door Brett Meyers, Jonathan Potter, Sean Barrett en David Christian. Het hoofdkantoor van het bedrijf is gevestigd in Dublin, Ierland, met kantoren in Newcastle, Australië, Singapore en Hong Kong. In juli 2018 kondigde CurrencyFair aan dat het cumulatief meer dan € 7 miljard heeft verhandeld, wat een belangrijke mijlpaal is.
Sinds de lancering heeft het bedrijf verschillende financieringsrondes binnengehaald van investeerders zoals:
Frontline Ventures bracht in 2013 $ 2,5 miljoen binnen
Octopus Investments en anderen hebben in 2016 € 8 miljoen gefinancierd
Tot op heden heeft het bedrijf meer dan € 20 miljoen opgehaald, waarvan het een deel heeft gebruikt in zijn agressieve investeringsstrategie op de Aziatische markt. In 2018 kondigde CurrencyFair aan dat het 90 nieuwe banen zal creëren, waarvan de meeste in Ierland zouden worden gevestigd. Momenteel wordt het personeelsbestand geschat op 95+. Het bedrijf heeft ook talloze onderscheidingen ontvangen, waaronder de IIA Dot IE Net Visionary Awards, de Best of Show-prijs op de FinovateAsia-conferentie die in Singapore werd gehouden, naast andere prominente vermeldingen.
In Ierland wordt CurrencyFair gereguleerd door de Central Bank of Ireland als geautoriseerde betalingsinstelling in overeenstemming met Verordening 18 van de Europese Unie inzake betalingsdiensten. In Australië opereert CurrencyFair als CurrencyFair Australia Pty Ltd en wordt gereguleerd door de Australian Securities and Investments Commission (ASIC) onder AFS-licentienummer 402709.
In Singapore is CurrencyFair (Singapore) Pte Ltd volledig geautoriseerd en gereguleerd door de Monetary Authority of Singapore (MAS). Hong Kong heeft CurrencyFair een licentie verleend als Money Service Operator. Een van de vereisten voor autorisatie en vergunningverlening zijn
Bescherming van klantgelden
Hoogste normen voor systemen en procedures
Minimale kapitaalvereisten
Doorlichting van het management
Opsporing van financiële criminaliteit
CurrencyFair heeft verschillende veiligheidsmaatregelen genomen om de fondsen, informatie en privacy van haar klanten te beschermen. Tot de maatregelen behoren onder meer:
Scheiding van klant- en bedrijfsfondsen
Tweefactorauthenticatie voor accountbeveiliging
256-bits codering via SSL van VeriSign voor een veilige verbinding
Veilig datacenter
Bijgehouden stortingen en overboekingen
Identificeer verificatie, automatische sessie-afmelding na een periode van inactiviteit
CurrencyFair ID voor verdere identificatie alvorens een transactie uit te voeren
De provider scoort hoog op Trustpilot met in totaal 3.724 beoordelingen en een TrustScore van 4,8. Hieronder volgt een samenvatting van de positieve en de negatieve klantpercepties over CurrencyFair.
Positief
Betrouwbaar in het leveren van geld
Een gebruiksvriendelijk platform en minder stappen om geld te verzenden
Betaalbaar voor alle transferformaten
Eenvoudige en transparante vergoedingen en tarieven
Veilig dankzij overheidsregulering en veiligheidsinvesteringen
Snellere overdrachten
Negatief
Lange accountverificatietijd
In plaats van menselijke ondersteuning wordt de livechat bemand door een CF Bot met voorgeprogrammeerde reacties
Beperkt tot 20 valuta’s in vergelijking met andere providers met meer dan 70 valuta’s
Hoe geld verzenden en ontvangen met CurrencyFair?
Aan de slag gaan met CurrencyFair is heel eenvoudig. In slechts een paar eenvoudige stappen bent u op weg om veel geld te besparen op transferkosten en wisselkoersmarkeringen.
Stap 1: Maak uw gratis account aan – Aanmelden voor een account is eenvoudig en snel. In minder dan vijf minuten heeft u uw persoonlijke of zakelijke account in gebruik.
Stap 2: Accountverificatie – U moet een identiteitsbewijs met foto uploaden. Dit kan een identiteitskaart, paspoort of rijbewijs zijn. Je moet ook om te uploaden of te scannen met het apparaat webcam van de 1 e en 2 e bewijs van adres die een van de volgende kunnen zijn:
Energierekening
Bank- of creditcardafschrift
Kennisgevingen van inkomsten
Kennisgevingen van de lokale raad
Autoregistratiedocumenten
Huur- of huurovereenkomst
Woningverzekering of kennisgeving van verlenging
Stap 3: Stel uw transactie in – Voer het bedrag in dat u wilt verzenden en de betrokken valuta’s en de calculator geeft u het geschatte bedrag dat de ontvanger krijgt, de geschatte bezorging, wisselkoersen en transferkosten.
Stap 4: Ontvangerinformatie – Geef de details van de persoon naar wie u het geld verzendt. De benodigde informatie is:
Naam van de account eigenaar
Het land waar de rekening wordt aangehouden
Rekeningnummer
bankcode
Referentie ontvanger – De informatie die u hier invoert, wordt weergegeven op het bankafschrift
Geef het doel van de doorgifte aan
Als u wilt dat de ontvanger op de hoogte wordt gesteld van de overdracht, is er een e-mailmeldingsvak dat u aanvinkt.
Stap 5: Maak uw geld over – U ontvangt een code naar uw geregistreerde mobiele telefoon of wordt gebeld, waarna het systeem uw gegevens verifieert en u in staat stelt om uw overboeking naar CurrencyFair te starten voor verdere overboeking naar uw ontvanger.
CurrencyFair heeft zijn valutawissel-app in september 2015 onthuld. De mobiele app is beschikbaar op zowel Android- als iOS-platforms. Enkele van de app-functionaliteiten zijn:
Mogelijkheid om uw foto-identificatie vast te leggen en te uploaden voor identiteitsverificatie
Snelle valuta-overdracht
Weergave van actuele wisselkoersen en reële wisselkoersmarge
Overdracht volgen
Controleer historische transacties
Beheer uw bankrekeningen. U kunt eenvoudig uw bankrekeningen toevoegen, bewerken of verwijderen.
Kan ik mijn CurrencyFair-overschrijving annuleren?
Ja, u kunt een transactie annuleren of wijzigen voor zover deze niet is gematcht. Ga hiervoor naar het tabblad Transactie-overzicht in uw account en ga verder met het annuleren van de transactie. Zodra een transactie is gekozen, kunt u deze niet meer annuleren.
