Op de hoogte zijn van uw geldoverboeking is voor elk bedrag een verstandige keuze, maar u stuurt met name grote hoeveelheden geld naar het buitenland, u moet ervoor zorgen dat u zich aan de wet houdt. Dat omvat alle voorschriften die van toepassing kunnen zijn op grote overschrijvingen voor zowel het verzendende als het ontvangende land. In deze gids bespreken we de verschillende fiscale gevolgen voor het verzenden van geld naar het buitenland.
Korte samenvatting: worden geldovermakingen belast?
Het eenvoudige antwoord is: het hangt ervan af. Uw nationaliteit, ingezetenschap, de belastingwetten van het land waarin u zich bevindt, de reden waarom u internationale betalingen ontvangt en het bedrag dat u ontvangt, kunnen allemaal van invloed zijn op het al dan niet belastbaar zijn van een geldoverdracht. De beste manier om ervoor te zorgen dat u de juiste belasting betaalt - en de juiste betalingen indient als vrijgesteld van belasting - is door de hulp in te roepen van een professionele accountant of belastingdeskundige.
Welke factoren kunnen van invloed zijn op het al dan niet belasten van uw geldoverdracht?
Niet alle geldoverdrachten worden belast, maar het is belangrijk om op de hoogte te zijn van de omstandigheden waarin u mogelijk belasting moet betalen en uw geldoverdracht te melden om aan de wet te blijven voldoen. Deze factoren kunnen natuurlijk allemaal veranderen, afhankelijk van waar u zich bevindt en waar u geld naartoe stuurt:
De bron van de fondsen - Zijn de fondsen afkomstig van een pensioen, een buitenlandse gift, de verkoop van uw huis in het buitenland of een erfenisfonds? De bron kan een grote factor zijn bij het al dan niet belasten van uw geldoverdracht.
Uw verblijfsstatus - Bent u een inwoner van het land waarnaar u geld verzendt?
De belastingwetten van beide landen - Verschillende landen hebben een aantal wetten met betrekking tot belastingimplicaties, zoals voorschriften over welk bedrag moet worden gerapporteerd aan de relevante belastingautoriteiten en regelgevende instanties om ervoor te zorgen dat de fondsen legaal zijn verworven.
Het overgemaakte bedrag - overschrijdt het bedrag dat u verzendt de belastinglimiet voor dat land?
Overboekingen en belastingen
Of uw internationale overboeking belastbaar is, hangt echt af van de reden achter de overboeking. Dat, en het bedrag dat u verzendt / ontvangt. Een geldoverboeking vanuit het buitenland kan bijvoorbeeld belastbaar zijn (afhankelijk van uw locatie) als het:
Een erfenis
Een buitenlandse aankoop van onroerend goed
Een buitenlandse investering
Inkomsten uit het buitenland
Verschillende landen hebben verschillende wetten over wat er wordt belast als u geld uit het buitenland ontvangt, dus om deze vraag echt op te lossen, moeten we naar landspecifieke wet- en regelgeving kijken.
Regelgeving en belastingen uit verschillende landen en regio's
Verenigde Staten
In de VS schrijft de wet voor dat alle banken en geldtransferproviders alle contante transacties die de $ 10.000 overschrijden, moeten melden. Bovendien zullen banken ook verdachte transacties melden om frauduleuze activiteiten zoals het witwassen van geld te voorkomen.
Het is echter niets waard dat geldtransferbedrijven die geld tussen bedrijven verzenden, soms transacties vanaf $ 1.000 moeten melden. De Bank Secrecy Act staat het ministerie van Justitie en de IRS toe om grote geldoverdrachten te onderzoeken om vast te stellen of er illegale activiteiten hebben plaatsgevonden.
Geldoverboekingen in de Verenigde Staten worden verwerkt via nummeringsystemen, en dit maakt het voor de overheid gemakkelijk om fondsen te volgen, zelfs als het geld naar een buitenlandse rekening wordt overgemaakt.
Amerikaanse belastingen op geldoverdrachten
Voor degenen die financiële geschenken ontvangen via een internationale geldoverdracht, betaalt u geen belasting, maar moet u mogelijk de gift aan de IRS melden. Als het geschenk meer dan $ 100.000 bedraagt, moet u een IRS-formulier 3520 invullen. Voor geschenken van een bedrijf of een partnerschap die hoger zijn dan $ 15.797, moet u ook formulier 3520 indienen. U hoeft over dit bedrag geen belasting te betalen; Als u deze informatie echter niet indient, kunt u een boete krijgen van maximaal $ 10.000.
In de loop van zijn leven kan iedereen tot $ 11,8 miljoen schenken zonder belasting te betalen. Dit cijfer is inclusief schenkingen op erfenisgeld dat u in de toekomst wilt verlaten, zelfs als het geld in het buitenland wordt opgeslagen en terug naar de VS wordt overgemaakt. Er zijn twee opties beschikbaar bij het indienen van schenkingsaangiften: u kunt ervoor kiezen om de schenkingsbelasting te betalen of de betaling te omzeilen en het geschenk te selecteren tot uw levenslange vrijstellingslimiet.
Er is een extra twist aan schenkingsrechtelijke belastingen; in de meeste gevallen hoeft u geen belasting te betalen over geld dat naar een echtgenoot wordt gestuurd, ongeacht het bedrag dat u heeft uitgegeven. Dit is echter alleen van toepassing als uw echtgenoot een Amerikaans staatsburger is. Zo niet, dan is het maximale bedrag dat u kunt schenken $ 148.000 zonder te worden belast. Aangezien de wetten in Amerika met betrekking tot belastingen op geldoverdrachten zo ingewikkeld zijn, is het raadzaam contact op te nemen met een belastingdeskundige of de IRS voor verdere hulp.
Australië
Volgens het Australische belastingkantoor (ATO) is het bedrag dat u het land binnenbrengt niet belastbaar als u naar Australië emigreert. Alle inwoners van Australië komen echter in aanmerking om belasting te betalen over geldtransfers naar Australië, afhankelijk van het bedrag.
Over het algemeen is het overdragen van een erfenis uit het buitenland niet belastbaar, maar als die fondsen worden gebruikt voor een investering, worden alle inkomsten en inkomsten die uit die investering worden gegenereerd, belast als inkomstenbelasting.
Geld dat als gift wordt overgemaakt, is in Australië niet belastbaar, aangezien giften worden gezien als een eenmalige betaling. De ATO beschouwt echter niet alle internationale betalingen voor geldoverboekingen als geschenken, dus het is een goed idee om uzelf te informeren over de regels die specifiek van toepassing zijn op uw overboeking. Voor aanvullend advies kunt u contact opnemen met de ATO.
Verenigd Koningkrijk
Of uw internationale geldoverdracht al dan niet wordt belast, hangt grotendeels af van uw woonplaats. Als u geen inwoner bent van het VK, hoeft u geen belasting te betalen over buitenlandse inkomsten. Als u echter een inwoner van het VK bent, zijn er enkele omstandigheden waarin een buitenlandse geldoverdracht belastbaar is:
Inkomstenbelasting
Meestal wordt van u verwacht dat u een buitenlands inkomen aangeeft op een belastingaangifte zelfbeoordeling. Geld dat vanuit het buitenland wordt overgemaakt, kan aan inkomstenbelasting worden onderworpen als het gaat om een salaris uit werken in het buitenland, inkomen uit beleggingen en spaargeld in het buitenland, inkomen uit eventuele pensioenen die u in het buitenland bezit en inkomsten uit een gehuurd onroerend goed in een ander land.
Schenkbelasting
Het Verenigd Koninkrijk heft geen schenkingsrechten voor internationale geldovermakingen; Ze heffen echter wel successierechten op grote schenkingen. Wanneer de overdracht onder de Britse successierechten valt, zal het niet betalen van belasting rentekosten met zich meebrengen totdat de belastingen zijn betaald. Er is geen standaardbedrag omdat het rentepercentage dat u betaalt doorgaans met de markt fluctueert.
Neem voor een beter begrip van de belastingvereisten in het Verenigd Koninkrijk een accountant in dienst of neem contact op met HMRC .
Europeese Unie
Alle landen in Europa hebben hun eigen wetten voor schenkingsrechten; geld dat voor zakelijke doeleinden wordt verzonden, is belastbaar als buitenlands inkomen. Als een ontvanger in Europa geen grote afdrachten op zijn belastingaangifte vermeldt, riskeert hij hoge boetes te betalen en in sommige gevallen kan een overtreding tot een gevangenisstraf leiden.
Uw belastingaanslag verlagen
Om uw belastingaanslag te verlagen, moet u ervoor zorgen dat alle bedragen die vanuit het buitenland zijn overgemaakt nauwkeurig zijn aangegeven, zelfs als u niet per se verwacht dat u over die bedragen belasting moet betalen. Werken met een accountant is een van de beste manieren om ervoor te zorgen dat u altijd in overeenstemming bent met de belastingregels van uw land, maar geeft u ook meer duidelijkheid over welke buitenlandse overdrachten van belasting moeten worden vrijgesteld.
Afhankelijk van waar u woont, moet u waarschijnlijk bepaalde formulieren invullen om ervoor te zorgen dat uw buitenlandse geldoverdracht wordt gecertificeerd als vrijgesteld van belasting, dus het is belangrijk om een professional te hebben die u bij deze stappen helpt. Daarnaast is het belangrijk om op tijd belastingen in te dienen, want te late betalingen kunnen een flinke boete tot gevolg hebben:
Samenvatting: worden geldovermakingen belast?
Kortom, het hangt ervan af. Of uw internationale geldoverdracht belastbaar is, hangt af van hoeveel u ontvangt (grote sommen worden eerder aangemerkt als inkomen of schenkingen die mogelijk belastbaar zijn), de reden waarom u geld uit het buitenland ontvangt (is het een buitenlands inkomen, erfenis , een overmakingsbetaling van een familielid in het buitenland?), en de specifieke belastingwetten in uw eigen land.
Fiscale wet- en regelgeving in alle landen is buitengewoon complex; hoewel er veel gratis informatie online staat, wil je geen enkel risico nemen. Om er zeker van te zijn dat u de wet niet overtreedt, dient u contact op te nemen met een belastingdeskundige in uw land om u verder te helpen. Uiteindelijk is deskundige begeleiding van een deskundige in uw land de beste manier om ervoor te zorgen dat u aan de wet blijft wanneer u betalingen uit het buitenland ontvangt.
