Home Czy przelewy pieniężne są opodatkowane?

Czy przelewy pieniężne są opodatkowane?

Międzynarodowe przelewy pieniężne są przetwarzane każdego dnia dla milionów ludzi na całym świecie. Możesz mieszkać za granicą i wysyłać pieniądze rodzinie do domu, a może wspierasz ukochaną osobę podróżującą po świecie. Być może będziesz musiał wysłać pieniądze za granicę, aby dokonać zakupu nieruchomości za granicą, lub możesz być firmą współpracującą z kontrahentami na całym świecie. Bez względu na powód Twojego międzynarodowego przelewu pieniędzy, ważne jest, aby zapoznać się z potencjalnymi konsekwencjami podatkowymi.

Zaktualizowany: 08/06/2021
Czas czytania: 8 minuty
Porównaj Stawki
 
   
Hiszpania
EUR
GBP
£

Bycie poinformowanym o przelewie jest rozsądnym wyborem dla każdej kwoty, ale w szczególności jeśli wysyłasz duże kwoty za granicę, musisz upewnić się, że postępujesz zgodnie z prawem. Obejmuje to wszelkie przepisy, które mogą mieć zastosowanie do dużych przelewów zarówno w kraju wysyłającym, jak i odbierającym. W tym przewodniku omówimy różne konsekwencje podatkowe związane z wysyłaniem pieniędzy za granicę.

Krótkie podsumowanie: Czy przelewy pieniężne są opodatkowane?

Prosta odpowiedź brzmi: to zależy. Twoja narodowość, miejsce zamieszkania, przepisy podatkowe kraju, w którym się znajdujesz, powód otrzymywania płatności międzynarodowych oraz suma, którą otrzymujesz, mogą mieć wpływ na to, czy przekaz pieniężny podlega opodatkowaniu. Najlepszym sposobem, aby upewnić się, że płacisz prawidłowy podatek – i składasz prawidłowe płatności jako zwolnione z podatku – jest skorzystanie z pomocy zawodowego księgowego lub eksperta podatkowego.

Jakie czynniki mogą mieć wpływ na to, czy Twój przekaz pieniężny jest opodatkowany?

Nie wszystkie przelewy pieniężne będą opodatkowane, ale ważne jest, aby zdawać sobie sprawę z okoliczności, w których konieczne może być zapłacenie podatku i zgłoszenie przelewu, aby zachować zgodność z prawem. Oczywiście wszystkie te czynniki mogą się zmieniać w zależności od tego, gdzie się znajdujesz i dokąd wysyłasz środki:

  • Źródło funduszy – Czy są to fundusze z emerytury, prezent z zagranicy, sprzedaży domu za granicą lub funduszu spadkowego? Źródło może mieć ogromny wpływ na to, czy Twój przekaz pieniężny będzie opodatkowany.
  • Twój status rezydenta – Czy jesteś mieszkańcem kraju, do którego wysyłasz pieniądze?
  • Przepisy podatkowe w obu krajach – W różnych krajach obowiązuje ilość przepisów dotyczących implikacji podatkowych, takich jak przepisy dotyczące kwot, które należy zgłosić odpowiednim organom podatkowym i organom regulacyjnym, aby zapewnić legalne pozyskanie środków.
  • Kwota przekazanych pieniędzy – Czy wysyłana kwota przekracza limit podatkowy obowiązujący w tym kraju?

Przelewy i podatki

To, czy Twój międzynarodowy przelew pieniężny podlega opodatkowaniu, tak naprawdę zależy od przyczyny przelewu. To oraz kwota, którą wysyłasz / otrzymujesz. Na przykład przelew pieniędzy z zagranicy może podlegać opodatkowaniu (w zależności od Twojej lokalizacji), jeśli to jest:

  • Dziedziczenie
  • Zakup nieruchomości za granicą
  • Inwestycja zagraniczna
  • Dochody z zagranicy

W różnych krajach obowiązują różne przepisy dotyczące opodatkowania, gdy otrzymujesz pieniądze z zagranicy, więc aby naprawdę rozwiązać tę kwestię, musimy przyjrzeć się prawom i regulacjom specyficznym dla danego kraju.

Przepisy i podatki z różnych krajów i regionów

Stany Zjednoczone

W USA prawo stanowi, że wszystkie banki i firmy zajmujące się przekazami pieniężnymi są zobowiązane do zgłaszania wszystkich transakcji gotówkowych, których wartość przekracza 10 000 USD. Ponadto banki będą również zgłaszać wszelkie podejrzane transakcje, aby zapobiec nieuczciwym działaniom, takim jak pranie pieniędzy.

Nie jest jednak nic warte, że firmy zajmujące się przelewami pieniężnymi wysyłające pieniądze między firmami są czasami zobowiązane do zgłaszania transakcji od 1000 USD w górę. Ustawa o tajemnicy bankowej zezwala Departamentowi Sprawiedliwości i IRS na badanie dużych transferów pieniężnych w celu ustalenia, czy miała miejsce jakakolwiek nielegalna działalność.

Przelewy pieniężne w Stanach Zjednoczonych są przetwarzane za pośrednictwem systemów numeracyjnych, co ułatwia rządowi śledzenie środków, nawet jeśli pieniądze są wysyłane na konto zagraniczne.

Amerykańskie podatki od przelewów pieniężnych

W przypadku osób otrzymujących prezenty finansowe za pośrednictwem międzynarodowego przelewu pieniężnego nie zapłacisz podatków, ale może być konieczne zgłoszenie prezentu w IRS. Jeśli wartość prezentu przekracza 100 000 USD, będziesz musiał wypełnić formularz IRS 3520. Prezenty od firmy lub spółki, które przekraczają 15 797 USD, również wymagają wypełnienia formularza 3520. Nie musisz płacić podatku od tej kwoty; jeśli jednak nie przedstawisz tych informacji, możesz zostać obciążony grzywną w wysokości do 10 000 USD.

W ciągu całego życia każda osoba może podarować do 11,8 miliona dolarów bez żadnych podatków. Liczba ta obejmuje prezenty w postaci pieniędzy spadkowych, które planujesz zostawić w przyszłości, nawet jeśli pieniądze są przechowywane za granicą i przesyłane z powrotem do Stanów Zjednoczonych. Przy składaniu zwrotu prezentów dostępne są dwie opcje: możesz zapłacić podatek od prezentów lub pominąć płatność i wybrać prezent do swojego dożywotniego limitu zwolnienia.

Istnieje dodatkowy zwrot w podatku od darowizn; w większości przypadków nie musisz płacić podatku od środków przekazanych współmałżonkowi niezależnie od kwoty wydanych pieniędzy. Jednak dotyczy to tylko sytuacji, gdy Twój współmałżonek jest obywatelem Stanów Zjednoczonych. Jeśli nie, maksymalna kwota, jaką możesz podarować, to 148 000 USD bez opodatkowania. Ponieważ amerykańskie przepisy dotyczące podatków od przelewów pieniężnych są tak złożone, zalecamy skontaktowanie się z doradcą podatkowym lub urzędem skarbowym w celu uzyskania dalszej pomocy.

Australia

Według australijskiego urzędu podatkowego (ATO), jeśli emigrujesz do Australii, kwota pieniędzy przywieziona do tego kraju nie podlega opodatkowaniu. Jednak wszyscy mieszkańcy Australii są uprawnieni do płacenia podatków od przelewów pieniężnych do Australii w zależności od kwoty.

Ogólnie rzecz biorąc, przeniesienie spadku z zagranicy nie podlega opodatkowaniu, ale jeśli fundusze te zostaną przeznaczone na inwestycję, wszelkie dochody i dochody wygenerowane z tej inwestycji będą następnie opodatkowane jako podatek dochodowy.

Pieniądze przekazane jako prezent nie podlegają opodatkowaniu w Australii, ponieważ prezenty są postrzegane jako jednorazowa płatność. Jednak ATO nie traktuje wszystkich międzynarodowych przelewów pieniężnych jako prezentów, więc dobrze jest zapoznać się z przepisami, które będą miały zastosowanie do Twojego przelewu. Możesz skontaktować się z ATO w celu uzyskania dodatkowej porady.

Wielka Brytania

To, czy Twój międzynarodowy przelew pieniężny jest opodatkowany, zależy w dużej mierze od Twojego miejsca zamieszkania. Jeśli nie jesteś rezydentem Wielkiej Brytanii, nie będziesz musiał płacić podatku od dochodów zagranicznych. Jeśli jednak jesteś mieszkańcem Wielkiej Brytanii, istnieją pewne okoliczności, w których zagraniczny przelew pieniężny będzie podlegał opodatkowaniu:

Podatek dochodowy

Zwykle będziesz musiał zadeklarować dochód zagraniczny na zeznaniu podatkowym „Self Assessment”. Pieniądze przekazane z zagranicy mogą podlegać podatkowi dochodowemu, jeśli jest to pensja z pracy za granicą, dochód z inwestycji i oszczędności przechowywanych za granicą, dochód z emerytur, które możesz posiadać w obcym kraju oraz dochody z wynajmowanej nieruchomości w innym kraju.

Podatek od prezentów

Wielka Brytania nie pobiera podatku od prezentów w przypadku międzynarodowych przelewów pieniężnych; jednak nakładają podatki od spadków na duże prezenty. Gdy przelew podlega brytyjskim przepisom dotyczącym podatku od spadków, niezapłacenie podatków spowoduje naliczenie odsetek do czasu ich zapłacenia. Nie ma standardowej kwoty, ponieważ oprocentowanie, które zapłacisz, zwykle zmienia się w zależności od rynku.

Aby lepiej zrozumieć wymogi podatkowe w Wielkiej Brytanii, zatrudnij księgowego lub skontaktuj się z HMRC .

Unia Europejska

Wszystkie kraje w Europie mają własne przepisy dotyczące podatków od prezentów; pieniądze wysłane w celach biznesowych podlegają opodatkowaniu jako dochód zagraniczny. Jeśli odbiorca w Europie nie zgłosi dużego przelewu na swoje zeznanie podatkowe, ryzykuje zapłaceniem ogromnych kar, a w niektórych przypadkach naruszenie może prowadzić do kary więzienia.

Zmniejszenie Twojego rachunku podatkowego

Aby obniżyć swój rachunek podatkowy, musisz upewnić się, że wszystkie środki przekazane z zagranicy zostały dokładnie zadeklarowane, nawet jeśli niekoniecznie spodziewasz się, że będziesz musiał zapłacić podatek od tych kwot. Współpraca z księgowym to jeden z najlepszych sposobów, aby upewnić się, że zawsze przestrzegasz przepisów podatkowych swojego kraju, ale także daje większą jasność co do tego, które przelewy zagraniczne powinny być zwolnione z podatku.

W zależności od tego, gdzie mieszkasz, prawdopodobnie będziesz musiał wypełnić określone formularze, aby Twój zagraniczny przelew pieniężny został uznany za zwolniony z podatku, dlatego ważne jest, aby skorzystać z pomocy specjalisty. Oprócz tego ważne jest terminowe rozliczanie podatków, ponieważ opóźnienia w płatnościach mogą skutkować wysoką grzywną:

Podsumowanie: czy przelewy pieniężne są opodatkowane?

Krótko mówiąc, to zależy. To, czy Twój międzynarodowy przelew pieniężny podlega opodatkowaniu, zależy od tego, ile otrzymujesz (duże kwoty są prawdopodobnie klasyfikowane jako dochód lub prezenty, które mogą podlegać opodatkowaniu), powód, dla którego otrzymujesz pieniądze z zagranicy (czy jest to dochód zagraniczny, spadek , przelew od członka rodziny za granicą?) oraz specyficzne przepisy podatkowe w Twoim kraju.

Przepisy i regulacje podatkowe we wszystkich krajach są niezwykle złożone; chociaż w Internecie jest dużo bezpłatnych informacji, więc nie chcesz ryzykować. Dlatego, aby upewnić się, że nie naruszysz prawa, skontaktuj się z ekspertem podatkowym w swoim kraju, aby uzyskać dalszą pomoc. Ostatecznie, najlepszym sposobem na przestrzeganie prawa podczas otrzymywania płatności z zagranicy jest zasięgnięcie porady eksperta w Twoim kraju.

Powiązana treść

Międzynarodowy Dzień Pracy 2021
O Międzynarodowym Dniu Pracowników 1 maja każdego roku wiele państw obchodzi Międzynarodowy Dzień Pracownika. To coroczne święto jest okazją do uczczenia ciężko pracujących specjalistów wszystkich branż, upamiętniając sukcesy międzynarodowych grup praw pracowników, takich jak Federacja Zorganizowanych Zawodów i Związków Zawodowych (FOTLU). W 1884 r. To FOTLU stanął w obronie pracowników na całym świecie, żądając lepszych […]
Jak działa przelew bankowy?
Co to są przelewy bankowe? Przelewy bankowe to sposób elektronicznego przesyłania środków z jednego konta na inne, bez konieczności fizycznego przenoszenia pieniędzy między kontami. Nazywany również przelewem typu „wire transfer”, przelew bankowy jest popularny w przypadku: Wysyłanie pieniędzy jednorazowo. Przelewanie pieniędzy na całym świecie. Płacenie za produkty i usługi online. Przelewy bankowe są popularne, ponieważ […]
Różnica między przelewem typu „wire transfer” a wpłatą bezpośrednią
Główne różnice Główna różnica między przelewem typu „wire transfer” a bezpośrednią wpłatą polega na tym, że przelew typu „wire transfer” to szybszy sposób przesyłania pieniędzy na konto, ale bezpośredni depozyt jest tańszy. Przelew typu „wire transfer” to elektroniczny przelew z jednego konta bankowego na drugie, niezależnie od tego, czy jest to wysyłanie pieniędzy za granicę […]
Artiom
Napisany przez
Artiom

Artiom jest absolwentem marketingu, który studiował na Uniwersytecie Portsmouth, jego główne doświadczenie dotyczy PR i Outreach, ale ma szeroką wiedzę na temat optymalizacji wyszukiwarek i wszystkich aspektów marketingu cyfrowego. Wraz z zespołem ds. treści optymalizuje organiczne doświadczenia w MoneyTransfers.com, tworzy i wdraża unikalne strategie marketingowe oraz wspiera ogólny rozwój strony internetowej..

Firmy
Wszystkie Usługi