Recenzja o LuLu Exchange

LuLu Exchange jest globalnym dostawcą usług wymiany walut i tanich przekazów pieniężnych z certyfikatem ISO 9001: 2015. Jest częścią LuLu Group International i działa w 12 krajach na całym świecie, obsługując ponad 6 milionów klientów, w tym instytucje bankowe, lokalne i międzynarodowe korporacje, domy biznesowe, a także osoby, które regularnie przekazują środki swoim odbiorcom za granicą. Ta recenzja przeprowadzi Cię przez wszystko, co musisz wiedzieć o korzystaniu z LuLu Exchange, aby jak najszybciej przesyłać pieniądze za granicę.

Od 12 lat dostawca notuje szybki wzrost rok do roku, począwszy od skromnych początków, kiedy to we wrześniu 2009 roku otworzył swój pierwszy oddział w Al Wahda Mall w Abu Zabi w Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Obecnie dostawca posiada ponad 200 oddziałów, z których 73 znajdują się w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.

Aby uzyskać dostęp do usług LuLu Exchange, musisz odwiedzić najbliższy oddział lub dokonać transakcji online za pośrednictwem aplikacji LuLu Money. W przeciwieństwie do innych dostawców usług przelewów pieniężnych , usługi online LuLu Exchange nie są dostępne na jego stronie internetowej, co sprawia, że aplikacja jest jedyną drogą do międzynarodowych przelewów pieniężnych online.

LuLu Exchange zawiera transakcje o wartości ponad 6,73 miliardów dolarów rocznie do ponad 83 krajów i terytoriów, ze szczególnie dużą obecnością w Indiach. Począwszy od 2017 roku, połowa z ówczesnych 3,5 miliona klientów to Pravasi Malayalees z Kerali w Indiach. Firma ma siłę roboczą tak różnorodną, jak obsługiwane przez nią kraje, zatrudniając ponad 1500 pracowników ponad 20 narodowości - dzięki czemu każdy klient czuje się jak w domu, będąc obsługiwanym w dowolnym z jej oddziałów.

Tylko w Zjednoczonych Emiratach Arabskich, LuLu Exchange odpowiadało za ponad 1,5 miliarda dolarów całkowitych osobistych przekazów pieniężnych wysłanych w 2015 roku, co czyni firmę jednym z kluczowych graczy regionalnych.

Kursy walut i opłaty LuLu

Podobnie jak w przypadku większości firm zajmujących się przekazami pieniężnymi, gdy wysyłasz pieniądze za pomocą LuLu Exchange, zostaniesz obciążony marżą kursową za konwersję głównej waluty na walutę docelową oraz opłaty transakcyjne, aby przesłać przelew do odbiorcy za granicą. Oto, czego możesz się spodziewać, wykonując przelew.

Kurs wymiany

Trudno jest ustalić, jakie marże są pobierane przez LuLu Exchange, więc przeprowadziliśmy pewne badania. Aby poznać kursy wymiany i opłaty pobierane na platformie internetowej LuLu Exchange, musisz założyć konto w aplikacji LuLu Money, która jest dostępna w 10 z 12 krajów, w których działa dostawca, jak podano poniżej:

• Zjednoczone Emiraty Arabskie

• Bahrajn

• Hongkong

• Indie

• Kuwejt

• Oman

• Filipiny

• Katar

• Seszele

• Irlandia

Klienci w Bangladeszu i Malezji mogą dokonywać transakcji wyłącznie za pośrednictwem oddziałów fizycznych. Biorąc to pod uwagę, możesz również uzyskać aktualne kursy wymiany w dowolnym z oddziałów LuLu Exchange w pobliżu. Mają tablicę wymiany walut na żywo, która wyświetla kursy kupna i sprzedaży dla różnych światowych walut. Kursy wymiany są takie same, niezależnie od tego, czy dokonujesz transakcji za pośrednictwem aplikacji, czy w oddziale. Na podstawie stawek zaktualizowanych przez dostawcę w aplikacji na dzień 17 marca 2020 r., oto pobierane przez niego marże.

• Przesyłanie środków z ZEA do Indii: Kurs wymiany w aplikacji wynosił 1,00 AED = 20,1450 INR, podczas gdy średni kurs rynkowy wynosił 1 AED = 20,1770 INR. Przekłada się to na marżę w wysokości 0,16%.

• Przesyłanie środków ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich do Egiptu: Kurs aplikacji wynosił 1,00 AED = 4,24176 EGP, podczas gdy średni kurs rynkowy wynosił 1 AED = 4,28805 EGP. Tutaj marża wynosi 1,08%.

• Wysyłanie środków z ZEA na Filipiny: Aplikacja LuLu Mobile miała kurs 1,00 AED = 13,95007 PHP, podczas gdy kurs międzybankowy wynosił 1 AED = 14,0870 PHP. Przekłada się to na stawkę 0,97%.

Na podstawie powyższej analizy dostawca zmienia pobierane marże w zależności od trasy transferu. Jednak niezależnie od trasy, LuLu Exchange oferuje konkurencyjne stawki, które zwykle mieszczą się w przedziale od 0,1% do 1,2%.

Opłaty

Przesyłając pieniądze za pomocą LuLu Exchange, będziesz musiał zapłacić opłaty transakcyjne i podatek od towarów i usług (VAT) w wysokości 5% naliczony od kwoty opłaty. Na przykład, jeśli opłata wynosi 10,95 AED, zapłacisz dodatkowo 0,55 AED jako podatek. W sumie zapłacisz 11,50 AED.

Opłaty są takie same, niezależnie od tego, czy wysyłasz pieniądze z oddziału, czy za pomocą aplikacji, ale różnią się w zależności od wysyłanej kwoty. W przypadku przelewu środków w wysokości do 1000 AED zapłacisz opłatę transakcyjną w wysokości 17 AED wraz z podatkiem. Opłata transakcyjna za wysłanie dowolnej kwoty powyżej 1 000 AED wynosi 23 AED. Niezależnie od trasy przelewu opłaty pozostają takie same.

Dodatkowe koszty

W zależności od tego, w jaki sposób płacisz za przelew, możesz ponieść pewne opłaty z banku. Na przykład niektóre banki mogą pobierać symboliczną opłatę za korzystanie z przelewu lub bramki płatności. Odbiorca może również zostać obciążony opłatami lotniskowymi, jeśli przelew jest wypłacany za pośrednictwem banku. LuLu Exchange nie ma kontroli nad tymi opłatami zewnętrznymi, dlatego ważne jest, aby skontaktować się z bankiem.

Wady i zalety LuLu Exchange

LuLu Exchange obsługuje zagraniczne przelewy pieniężne za pośrednictwem solidnej infrastruktury dostępnej online oraz w fizycznych oddziałach. Dzięki temu wysyłanie i otrzymywanie pieniędzy jest proste i tanie. Oto ich zalety i wady, które pomogą Ci zdecydować, czy są one właściwym wyborem dla Ciebie.

Jakiego rodzaju płatności mogę dokonywać za pomocą LuLu Exchange?

Kiedy przesyłasz pieniądze za pośrednictwem platformy LuLu Exchange, możesz zapłacić w aplikacji lub w oddziale. Beneficjent ma również kilka opcji odbioru wysłanych pieniędzy. Oto przegląd opcji dostępnych w zakresie opcji płatności i wypłat na LuLu Exchange.

Dostępne metody płatności

Istnieją trzy sposoby opłacenia przelewu za pomocą LuLu Exchange:

• Brama płatności: Jest to platforma płatności online połączona z Twoim bankiem. Po wprowadzeniu danych do przelewu po prostu wybierz w aplikacji bramkę płatności, a zostaniesz poproszony o wybranie banku. Tam zaloguj się i zapłać za przelew.

• Przelew bankowy: Kiedy inicjujesz przelew za pośrednictwem aplikacji i zamierzasz zapłacić przelewem bankowym, powinieneś wybrać konto bankowe LuLu Exchange, na które chcesz przelać pieniądze. System wygeneruje wówczas dla Ciebie kod referencyjny. Dokonując przelewu, upewnij się, że w opisie płatności umieściłeś kod referencyjny.

• Płatność gotówką: Za przelew możesz zapłacić w oddziale gotówką. Ważne jest, aby pamiętać, że możesz rozpocząć transfer w aplikacji i zakończyć go w sklepie. Aplikacja wygeneruje kod referencyjny, którego będziesz używać podczas płatności w oddziale.

Dostępne opcje wypłaty

Beneficjenci mogą otrzymać pieniądze z LuLu Exchange na jeden z następujących sposobów.

• Bezpośrednio na konto: Dostawca wpłaca pieniądze bezpośrednio do banku odbiorcy, korzystając z danych podanych przez klienta.

• Odbiór gotówki: Odbiorcy mogą odebrać środki przekazane w gotówce z dowolnego pobliskiego punktu odbioru gotówki dostawcy.

• LuLu Now: To najnowsza oferta dostawcy, która umożliwia natychmiastowe przelewy do banków w Indiach, Bangladeszu, Nepalu, Filipinach, Egipcie i Indonezji.

• Dostawa gotówki od drzwi do drzwi: LuLu Money, filia LuLu International Exchange LLC w Hongkongu, obsługuje dostawy od drzwi do drzwi na Filipiny. Dostarczenie środków zajmuje tylko 48 godzin.

Dodatkowe usługi płatnicze oferowane przez LuLu Exchange

LuLu Exchange to coś więcej niż firma zajmująca się przelewami pieniędzy; Oprócz usług związanych z przekazami pieniężnymi i wymianą walut, firma oferuje szereg innych głównych usług finansowych, w tym:

• Import i eksport banknotów: Dostawca utworzył dział banknotów, który importuje i eksportuje waluty obce, aby zaspokoić potrzeby zarówno handlowców walutowych o dużym wolumenie, jak i małych i średnich handlowców.

• Zarządzanie płacami: Usługa administrowania płacami w LuLu Exchange jest zgodna z systemem ochrony płac (WPS). Klienci biznesowi dostawcy otrzymują „My Pay My Card”, kartę debetową marki Mastercard, której mogą używać do płacenia swoim pracownikom. Z kolei pracownicy mogą uzyskać dostęp do funduszy za pomocą swoich kart przedpłaconych Ratibi wydanych przez First Abu Dhabi Bank. Zaletą tej usługi jest to, że pracownicy nie muszą otwierać konta bankowego; dopóki zarabiają 5000 AED i mniej miesięcznie, pracodawcy mogą używać MyCard do wpłacania pensji bezpośrednio na karty pracowników.

• Usługi mobilne, płatne za rachunki i bilety: Oprócz tego LuLu Exchange oferuje szereg usług płatniczych o dodatkowej wartości. Obejmują one doładowania telefonów komórkowych, płatności rachunków za media, płatności kartą kredytową i płatności za bilety dla linii lotniczych Air Arabia i Cebu Pacific.

Jak wysyłać i odbierać pieniądze za pomocą LuLu Exchange

LuLu Exchange oferuje prosty sposób wysyłania i otrzymywania pieniędzy. Kroki są łatwe do wykonania od momentu założenia konta do momentu wykonania przelewu.

Jak wysłać pieniądze przez LuLu Exchange

Transfer środków za pomocą LuLu Exchange to prosty proces: załóż konto, zainicjuj przelew i zapłać za niego. Oto wymagane kroki.

Jak odbierać pieniądze za pomocą LuLu Exchange

Jeśli wybierzesz metodę wypłaty „Direct to Account” lub „LuLu Now”, środki zostaną przelane bezpośrednio na konto bankowe odbiorcy.

W przypadku odbioru gotówki beneficjent otrzyma powiadomienie o zakończeniu przelewu. Aby odebrać pieniądze, muszą udać się do najbliższego punktu odbioru, podając swój identyfikator i kod transakcji w celu weryfikacji.

W przypadku dostaw od drzwi do drzwi przedstawiciel LuLu Money dostarcza gotówkę pod drzwi odbiorcy. Jedyne, co musi zrobić beneficjent, to okazać dokument tożsamości i powiadomienie o przelewie lub kod do weryfikacji i odbioru środków.

Czy LuLu Exchange ma aplikację mobilną?

Tak, LuLu Exchange ma aplikację dostępną do bezpłatnego pobrania zarówno w Sklepie Play, jak i App Store. Ponieważ nie możesz dokonać przelewu online na stronie internetowej, aplikacja jest jedyną platformą, z której możesz korzystać. W aplikacji możesz wykonać następujące czynności:

• Dokonać przelewy do obsługiwanych krajów i walut.

• Sprawdzić kursy walut w czasie rzeczywistym, aby zaplanować swoje transfery.

• Dodać nowych lub zaktualizować istniejących odbiorców.

• Śledzić status swojego przelewu.

• Ustawić powiadomienia dotyczące kursu, aby otrzymywać powiadomienia, gdy stawka docelowa stanie się dostępna.

• Zlokalizować pobliskie oddziały LuLu Exchange.

• Zobaczyć historię przelewów do ostatnich 20 transakcji.

Dostawca dąży do przeniesienia 30% wszystkich swoich transakcji przekazów pieniężnych na platformę internetową do 2020 r. Zapewni to większą wygodę milionom klientów.

Jak szybkie są prędkości transferu LuLu Exchange?

Większość przelewów jest dostarczana następnego dnia roboczego. Jednak wykonanie niektórych może zająć do 3 dni roboczych. Zależy to od zaangażowanych banków pośredniczących i Twojej konkretnej trasy przelewu. Na przykład transfery z Hongkongu na Filipiny w przypadku dostaw „od drzwi do drzwi” zajmują tylko 48 godzin.

Czy istnieją maksymalne i minimalne kwoty przelewów?

Nie ma limitów transferu. Możesz wysłać zaledwie 1 AED bez maksimum.

Czy mogę zaufać LuLu Exchange?

LuLu Exchange to renomowana marka międzynarodowych przekazów pieniężnych i wymiany walut z certyfikatem ISO 9001: 2015. Obsługuje zarówno firmy, jak i klientów prywatnych, którzy chcą przesyłać fundusze za granicę. Platformy transferowe, zarówno w oddziałach, jak i online, są elastyczne, niezawodne i bezpieczne. Poniżej znajduje się podsumowanie czynników zaufania, które sprawiają, że dostawca jest niezawodną marką w branży.

Historia

LuLu Exchange została założona w 2008 roku przez Yusuff Ali Musaliam Veettil Abdul Kader (pan Yusuff Ali MA), indyjskiego miliardera biznesmena z siedzibą w Zjednoczonych Emiratach Arabskich. W 2009 roku otworzyła swój pierwszy oddział w Zjednoczonych Emiratach Arabskich i szybko rozszerzyła swoją działalność na kraje GCC, takie jak Katar, Kuwejt, Oman i Bahrajn. Aby zorganizować i skonsolidować swoją ekspansję, LuLu Exchange Holdings Limited został założony w 2018 roku i zarejestrowany na rynku globalnym w Abu Dhabi.

Dziś LuLu Exchange może pochwalić się rocznymi obrotami przekraczającymi 10,353 miliarda dolarów i dynamiczną działalnością w 12 krajach pod następującymi nazwami:

• LuLu Exchange LLC: Ten dostawca został zarejestrowany jako prywatna spółka z ograniczoną odpowiedzialnością w Zjednoczonych Emiratach Arabskich w 2008 r. Do tej pory ma 73 oddziały w Zjednoczonych Emiratach Arabskich.

• Asia Express Exchange Company LLC: Jest to spółka zagraniczna zarejestrowana w Omanie 30 stycznia 2013 r. Pod numerem F04506. W kwietniu 2019 roku dostawca został przemianowany na LuLu Exchange we wszystkich swoich 34 oddziałach w Sułtanacie.

• LuLu Exchange Co. WLL: Firma ta została zarejestrowana w Kuwejcie i obecnie posiada łącznie 24 oddziały.

• LuLu Exchange WLL: Zarejestrowany w Katarze w 2013 roku, LuLu Exchange WLL urósł do 4 oddziałów.

• LuLu Exchange BSC (C): Ta firma została zarejestrowana w Królestwie Bahrajnu i do tej pory rozrosła się do 13 oddziałów.

• LuLu-Phils International Exchange, Inc: Jest to spółka zależna będąca w całości własnością LuLu Exchange z siedzibą na Filipinach. Wcześniej Filipiny były tylko biurem łącznikowym, ale teraz dostawca ma pełnoprawną spółkę zależną z łącznie 6 oddziałami.

• LuLu Exchange Limited: Ta firma została założona na Seszelach w lipcu 2019 roku i prowadzi jeden oddział w Victorii, stolicy i największym mieście na Seszelach.

• LuLu Forex Private Limited: Spółka ta została zarejestrowana w Indiach w dniu 08 października 2010 r. pod numerem firmy 26850 i numerem identyfikacyjnym firmy (CIN) U74900KL2010PTC026850, ta spółka zależna ma 28 oddziałów.

• NS Cashpoint Sdn Bhd: W Malezji firma LuLu Money nawiązała współpracę z NS Cashpoint Sdn Bhd, renomowaną firmą świadczącą usługi pieniężne, założoną w sierpniu 1993 r. w celu oferowania przekazów pieniężnych, wymiany walut i innych usług o wartości dodanej. Obecnie w kraju działają 24 oddziały.

• LuLu Money Ireland: Jest to jedyna spółka zależna LuLu Exchange w Europie i prowadzi 5 oddziałów w tym kraju.

• LuLu Money Hong Kong: Jest to kluczowa spółka zależna LuLu Exchange w regionie Dalekiego Wschodu. LuLu Exchange przejęła lokalnego dostawcę usług finansowych w kraju w kwietniu 2018 r., przemianowała wszystkie swoje 5 oddziałów na LuLu Money i rozpoczęła działalność od maja 2018 r. Siedziba firmy mieści się w Hankow Center w Kowloon

• Lulu International Exchange Bangladesh: Jest to jedyne biuro łącznikowe, które pozostało po tym, jak Indie i Filipiny stały się pełnoprawnymi spółkami zależnymi. Jego adres to Akram Tower, Level-10, Suite-05 15, 5 Shahid Syed Nazrul Islam Sharani, Dhaka 1000.

W ramach swoich przyszłych planów ekspansji dostawca rozważa zwiększenie obecności na rynkach w Europie, Australii i Indonezji. Pierwsze dwa to głównie rynki wysyłkowe, ale Indonezja jest odbiorcą netto przekazów pieniężnych, odnotowując w 2018 r. 11,2 mld USD.

Zgodność z przepisami

W Zjednoczonych Emiratach Arabskich dostawca jest licencjonowany przez Bank Centralny Zjednoczonych Emiratów Arabskich (CBUAE) na oferowanie wymiany walut obcych, wypłaty wynagrodzeń i operacji przelewów.

Jej filipińska filia jest licencjonowana przez Bangko Sentral Ng Pilipinas (BSP) jako instytucja pieniądza elektronicznego (EMI) i firma przekazująca pieniądze TYPE A. To daje mu uprawnienia do działania jako firma zajmująca się wymianą walut, kantorem i przekazami pieniężnymi.

Dostawca jest również w pełni zgodny z normami prawnymi dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) i zwalczania finansowania terroryzmu (CFT).

Szyfrowanie i dane klientów

Dane klientów, którymi opiekuje się dostawca, są chronione przez solidny system bezpieczeństwa oparty na chmurze. Niektóre z technologii wdrożonych przez firmę obejmują domyślne SSL, Comodo SSL, Sectigo SSL i Sectigo Domain SSL.

Ponadto LuLu Exchange ma politykę prywatności danych, która wyjaśnia środki, jakie podjęła w celu ochrony informacji klientów przed nieautoryzowanym dostępem i niewłaściwym wykorzystaniem.

Inwestorzy i nagrody

LuLu Exchange jest prywatną własnością MA Yusuff Ali i należy do LuLu Financial Group. W ciągu 12 lat działalności dostawca zdobył kilka nagród w uznaniu jego wzorowej pracy w zakresie wymiany walut i przekazów pieniężnych. Oto niektóre z najważniejszych:

• Nagrody Global Financial Market Review (GFM) 2013: LuLu Exchange zdobył nagrodę za najlepszą operację przekazów pieniężnych na Bliskim Wschodzie w uznaniu za wyjątkową obsługę klienta.

• 2019 World Branding Awards: Dostawca zdobył nagrodę „Brand of the Year” za bycie zaufaną marką w pozabankowym sektorze finansowym.

Kluczowe partnerstwa branżowe

Dostawca nawiązał współpracę z następującymi firmami zajmującymi się przekazami pieniężnymi, aby rozszerzyć swój globalny zasięg. Za każdym razem, gdy odwiedzasz dowolny oddział LuLu Exchange, zobaczysz ich logo. Oznacza to, że możesz otrzymywać pieniądze wysłane za ich pośrednictwem bezpośrednio w oddziałach:

• MoneyGram

• Western Union

• Xpress Money

• EzRemit

Satysfakcja konsumenta

LuLu Exchange nie ma jeszcze recenzji na Trustpilot, ale jest kilka na stronach, takich jak Sitejabber, App Store i Play Store. Ogólnie rzecz biorąc, recenzje ukazują mieszane doświadczenia. Oto podsumowanie tego, co mieli do powiedzenia klienci.

Czy mogę anulować swój przelew?

Przelewy można anulować tylko odwiedzając oddział. Jednak zarówno w aplikacji, jak i na stronie internetowej dostępny jest czat na żywo ze specjalnym strumieniem zwanym „Błąd transakcji / Reklamacje”, w którym możesz zgłosić problem dotyczący dowolnej transakcji w celu uzyskania szybkiej pomocy.

Najpopularniejsze miejsca docelowe korzystania z LuLu Exchange

Według firmy SimilarWeb, zajmującej się analizą ruchu i wywiadem, większość wizyt na stronie LuLu Exchange pochodzi ze Zjednoczonych Emiratów Arabskich (13%) i Kataru (5%). Następujące kraje należą do najpopularniejszych miejsc docelowych dla dostawcy:

Obsługa klienta

Jeśli chcesz złożyć ogólne pytanie, zapytać o transakcję, zgłosić błąd w transakcji, skargę lub inny problem, możesz skontaktować się z obsługą klienta za pośrednictwem dowolnego z poniższych kanałów:

• Czat na żywo: Aplikacja mobilna i strona internetowa mają wbudowaną funkcję czatu na żywo 24/7. Możesz rozmawiać i czekać kilka minut na odpowiedź.

• E-mail: Możesz wysłać wiadomość za pośrednictwem wbudowanego formularza internetowego w witrynie lub wysłać wiadomość e-mail do zespołu pomocy technicznej na adres [email protected].

• Telefon: Dostępna jest całodobowa pomoc telefoniczna (+971561772755). Ponadto w każdym z krajów, w których działa LuLu Exchange, istnieją następujące lokalne linie wsparcia:

  • ZEA: +971 44 504 900

  • Bahrajn: +973 17 641 290

  • Bangladesz: +880 29341435

  • Hongkong: +852 27 793 900

  • Indie: +91 484 418 7786

  • Kuwejt: +965 22 022 185

  • Oman: +968 24 709 777

  • Filipiny: +63 25 111 835

  • Katar: +974 44 217 862

  • Seszele: +248 461 0812

Streszczenie

LuLu Exchange wyrobiło sobie markę w ciągu 12 lat swojej działalności w branży. Skupienie się na regionie GCC i rynkach w Azji spowodowało bardzo szybki rozwój działalności. Obecnie ma ponad 200 oddziałów, w tym 73 w Zjednoczonych Emiratach Arabskich. Dostawca obsługuje zarówno klientów prywatnych, jak i korporacyjnych, przy czym ci ostatni korzystają z usług administracji płacowej. Jednak przelewy online można wykonać tylko z aplikacji LuLu Money, ponieważ strona internetowa nie ma funkcji przesyłania pieniędzy.

Płacąc za przelew możesz wybrać „Payment Gateway”, przelew bankowy lub pay@branch. Po dokonaniu płatności LuLu Exchange przetworzy Twój przelew i zdeponuje go bezpośrednio na konto bankowe odbiorcy, wyśle do odbioru gotówki lub skorzystaj z usługi „LuLu Now”, aby natychmiast przelać środki na konto bankowe odbiorcy.

Dostawca ma bogatą historię i jest częścią rodziny marek w ramach grupy LuLu Financial. Jednak nie otrzymano jeszcze recenzji na Trustpilot. Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej o doświadczeniach użytkowników, przejdź do recenzji aplikacji w Sklepie Play lub App Store.

Alternatywnie możesz skorzystać z naszego narzędzia do porównywania przekazów pieniężnych, aby szybko dowiedzieć się, na którym miejscu znajduje się na naszej zalecanej liście dostawców. Pomoże Ci to zdecydować, czy jest to odpowiedni dostawca dla Ciebie, czy nie, i uzyskać najlepszą ofertę na transfer.

Powiązana treść