Home Руководства Лучшие приложения для денежных переводов

Лучшие приложения для денежных переводов

Большинству из нас в какой-то момент необходимо перевести деньги другому человеку. Возможно, вам придется отправлять деньги своему ребенку, учащемуся за границей, или оплачивать свою долю совместного счета. К сожалению, международные денежные переводы могут быть дорогими, особенно если вы делаете их через банк. Для решения этой проблемы появились приложения для денежных переводов, которые являются более дешевой и часто более удобной альтернативой международным банковским переводам.

Обновлено: 08/06/2021
Время Читать: 1 минут
Сравнить цены
 
   
Испания
EUR
GBP
£

Онлайн-банкинг через приложение на вашем телефоне сегодня является нормой, но когда дело доходит до отправки денег за границу, сторонним приложениям для денежных переводов нет равных.

Если вы являетесь экспатом и хотите отправить домой деньги или перевести средства для международного платежа, приложения для денежных переводов могут за небольшую плату в считанные минуты отправить ваши средства по всему миру, делая дорогой и напряженный процесс международных расчетов максимально безболезненным.

Рынок приложений для денежных переводов постоянно растет, и может быть трудно найти подходящий для ваших нужд сервис. В этом руководстве мы покажем вам некоторые из лучших приложений для денежных переводов на 2021 год.

Что такое приложения для денежных переводов?

Приложение для денежных переводов — это загружаемая программа, которая позволяет физическим лицам переводить средства друзьям, семье, другим людям, а также предприятиям по всему миру. Приложения, как правило, бесплатны и предназначены для использования на смартфонах. Их можно загружать как на iOS, так и на Android.

Приложения для денежных переводов делают отправку средств простой, удобной и постоянно доступной. Вы можете совершать международные переводы и отслеживать транзакции в любое время в любом месте. Большинство приложений для денежных переводов имеют несколько уровней безопасности и стремительно становятся популярным вариантом для быстрых и эффективных переводов на ходу.

На что следует обратить внимание при выборе приложения для денежных переводов?

Приложения для денежных переводов стали за последние годы чрезвычайно популярны. Есть много вариантов в зависимости от того, в какой стране вы находитесь и в какой валюте вы хотите отправить деньги. Когда дело доходит до приложений или сервисов денежных переводов, не существует универсального решения. Вы должны выбрать приложение в зависимости от ваших конкретных потребностей: для чего вы используете приложение, куда вы отправляете деньги, сумма перевода и др. Некоторые моменты, о которых следует помнить:

  • Местоположение: не все приложения для денежных переводов работают по всему миру. Важно, чтобы выбранное вами приложение было доступно в вашей стране, имело широкий географический охват и включало страну, в которую вы хотите отправить средства. Перед загрузкой убедитесь, что приложение поддерживает валюты, которые вы хотите переводить, и позволяет отправить деньги в нужное место.
  • Стоимость перевода: если вы когда-либо совершали международный перевод, возможно, вы заметили, что получатель получает меньше, чем вы ожидали. Это происходит потому, что комиссия за перевод и другие расходы съедают часть отправленной суммы. Вы можете свести эти расходы к минимуму, сравнив общую стоимость перевода и выбрав приложение с самыми низкими комиссиями и лучшим обменным курсом.
  • Скорость перевода: не все приложения для денежных переводов предоставляют одинаковую скорость. Некоторые компании имеют сложную систему с местными банковскими счетами, позволяющими осуществлять мгновенные переводы или переводы в тот же день. Важно выяснить, насколько быстро вы можете ожидать перевод, особенно если для вас важно, чтобы деньги поступили быстро. Если вы хотите мгновенно отправить деньги онлайн, узнайте больше здесь.

Есть ли приложение для перевода денег из одного банка в другой?

Если вам нужно перевести деньги из одного банка в другой, и вы предпочитаете избегать высоких комиссий и длительного ожидания, часто связанного с использованием банка, лучшим вариантом являются приложения для денежных переводов.

Эти сервисы обычно выполняют внутренние переводы (в пределах США) либо международные переводы для людей, желающих отправить деньги за границу.

Приложения для внутренних переводов

Существует ряд приложений для денежных переводов между разными банками внутри страны. Они дают множество преимуществ по сравнению с использованием банковского счета. Некоторые из них:

  • Переводы бесплатны.
  • Переводы часто доступны на счету получателя мгновенно.
  • Вам не нужны банковские реквизиты получателя. Нужен лишь его номер телефона, адрес электронной почты или имя пользователя.

Лучшие приложения для внутренних переводов

Многие из приложений, доступных для отправки денег между банковскими счетами, очень похожи. Они пользуются одноранговой структурой отправки, позволяющей как можно быстрее доставить деньги получателю.

В нашем руководстве по отправке денег в пределах Соединенных Штатов мы рассмотрели некоторые из самых популярных приложений для денежных переводов внутри страны, позволяющие отправлять деньги друзьям и семье: PayPal, Venmo, Zelle и др.

Приложения для международных денежных переводов

За последние пару десятилетий появилось множество компаний, предлагающих более дешевые, быстрые и эффективные международные переводы, чем когда-либо.

Действительно, приложения для денежных переводов часто являются гораздо более экономичным, чем традиционные финансовые учреждения, способом отправки денег за границу. Эти компании, как правило, делают упор на цифровую модернизацию с помощью удобных приложений, предназначенных для максимально комфортной отправки денег за границу в режиме 24/7.

6 лучших приложений для денежных переводов

Вот список из шести лучших приложений для денежных переводов, доступных на сегодня.

Wise, ранее TransferWise — одно из самых крупных и известных имен в сфере международных переводов. И не зря. Платформа позволяет быстро и легко отправлять деньги за границу и делает упор на прозрачные тарифы без скрытых комиссий. Сервис позволяет хранить и отправлять деньги в 50 валютах, и все переводы происходят по межбанковским курсам, наценки на обменный курс отсутствуют. Приложение TransferWise с тысячами отзывов и 8 миллионами клиентов имеет рейтинг 4,4 в магазине Google Play и 4,7 в App Store. Прочтите наш полный обзор TransferWise.

Плюсы
Очень прозрачная структура комиссий без скрытых затрат
Позволяет создавать местные бизнес-счета более чем в 40 странах, даже если у вас нет местного адреса
Доступны мгновенные переводы
Возможность фиксации тарифа на период от 24 до 48 часов
Поддержка множества способов оплаты
Очень удобный и простой процесс регистрации
Переводы по среднерыночному курсу
Минусы
Приложение не позволяет получать наличные, но возможны банковские переводы
Большие переводы более ограничены
Упор на Интернет может затруднить быстрое решение проблем
Некоторые пользователи жалуются, что процесс проверки приводит к увеличению времени перевода

Что можно делать в приложении Wise?

Приложение Wise дает вам доступ практически ко всем функциям веб-платформы, в том числе позволяет:

  • Отправлять деньги за границу кому угодно
  • Оплачивать счета или ипотеку в другой стране
  • Хранить деньги в более чем 50 валютах и управлять ими
  • Получать деньги в австралийских долларах, фунтах стерлингов, долларах США и евро без комиссии
  • Приглашать в TransferWise друзей
  • Совершать денежные переводы с использованием предыдущих получателей и их реквизитов
  • Производить оплату через Google Pay и Apple Pay

WorldRemit — чрезвычайно популярный сервис денежных переводов, известный и надежный бренд с разумными мерами безопасности. WorldRemit позволяет отправителям из 56 стран переводить деньги в 90 валютах в более чем 150 стран мира. Он поддерживает широкий спектр способов оплаты и доставки, и все они доступны через мобильное приложение. Вы можете отправлять деньги на банковские счета, организовывать получение наличных/доставку на дом, доставку на мобильные кошельки или даже пополнять счет мобильного телефона. Для перевода вы можете использовать банковский перевод, кредитную/дебетовую карту, Google Pay, Apple Pay и многие электронные кошельки. Приложение WorldRemit имеет рейтинг 4,2 в магазине Google Play и 4,8 в App Store. Прочтите наш полный обзор WorldRemit.

Плюсы
Глобальное присутствие, позволяющее отправлять деньги более чем в 150 стран
Различные варианты оплаты и доставки, включая получение наличных
Быстрое время перевода
Конкурентоспособные курсы обмена и сборы на часто используемые направления перевода
Поддержка большого количества валют
Минусы
Сложная структура комиссий, которая может быть в разы дороже, чем у других компаний
Ограничения на крупные переводы по некоторым направлениям

Что можно делать в приложении WorldRemit?

Приложение WorldRemit дает доступ к широкому спектру функций на лету:

  • Отправка денег более чем в 150 стран в 90 валютах
  • Отслеживание своих международных переводов
  • Проверка обменного курса в реальном времени
  • Пополнение счета мобильного телефона
  • Добавление информации о получателе платежа
  • Просмотр истории переводов

Azimo — фантастическое приложение для денежных переводов, известное своим элегантным интерфейсом и отличными отзывами пользователей. В настоящее время Azimo может осуществлять переводы из 24 европейских стран в более чем 195 стран по всему миру. С помощью их популярного мобильного приложения, вы можете отправлять деньги на любой банковский счет более чем в 300 000 пунктов выдачи наличных, а также на мобильные кошельки. Имея рейтинг 4,5 в Google Play и 4,7 в App Store, Azimo пользуется популярностью среди экспатов и эмигрантов, желающих отправить деньги домой своей семье. Прочтите наш полный обзор Azimo.

Плюсы
Различные способы оплаты и доставки
Актуальная информация о вашем денежном переводе в режиме реального времени
Отсутствие комиссии за использование кредитной/дебетовой карты
Безопасность Touch ID и Face ID для защиты личных данных
Поддержка клиентов в приложении на 10 языках
Нет минимальной суммы отправки
Минусы
Доступно только в 25 странах Европы
Нет поддержки по телефону, только по электронной почте

Что можно делать в приложении Azimo?

Приложение Azimo обеспечивает мгновенный и легкий доступ к услугам денежных переводов, поэтому вы можете управлять своими счетами в любое время, если вам нужно совершить перевод. Многоязычная поддержка делает приложение популярным выбором, если вы часто отправляете деньги членам семьи, которые также могут захотеть ознакомиться с программой. В приложении вы можете:

  • Отправлять деньги своей семье и друзьям
  • Оплачивать счета за границей
  • Пополнять баланс телефонов по всему миру
  • Отправлять и запрашивать деньги с мобильного телефона
  • Получать оповещения о ставках
  • Отслеживать перевод

XE позволяет совершать денежные переводы из Европы в более чем 120 стран в 60 валютах. Комиссия за перевод отсутствует, взимается только маржа на обменный курс, что делает XE одним из самых приемлемых сервисов по переводу денег. Кроме того, маржа обменного курса, с которой вы можете ознакомиться в приложении XE, намного ниже, чем курсы банков и других финансовых учреждений. Это делает приложение отличным выбором для пользователей, которые хотят сэкономить на переводах. Приложение XE имеет твердые 4,5 в Google Play и 4,6 в Apple Store. Прочтите наш полный обзор XE.

Плюсы
Отсутствие комиссии за международные переводы
Широкий охват. Позволяет отправлять деньги в 60 валютах в более чем 160 стран
Конкурентоспособные обменные курсы. Один из самых рентабельных сервисов денежных переводов
Удобное и многофункциональное приложение
Очень уважаемая компания в сфере денежных переводов
Быстрое время перевода (обычно в тот же день)
Минусы
Доступно только в Европе
Нет возможности получения наличных

Что можно делать в приложении XE?

Приложение XE обеспечивает доступ к широкому спектру функций, чего и следует ожидать от компании, пользующейся таким доверием. С помощью приложения пользователи могут:

  • Переводить деньги в 60 валютах более чем в 160 стран по всему миру
  • Просматривать исторические графики для любой валютной пары
  • Отслеживать до 10 валют
  • Устанавливать оповещения о ставках и получать уведомления
  • Получать доступ к тарифам в реальном времени
  • Сравнивать цены с помощью конвертера валют

Western Union — одно из самых известных имен в мире международных денежных переводов. Компании уже более 145(!) лет. Справедливо предположить, что они знают, что делают. Приложение Western Union позволяет переводить деньги на ходу с помощью различных способов: с помощью дебетовой/кредитной карты, напрямую с вашего банковского счета или через Apple Pay. Если вы хотите заплатить наличными, вы можете посетить одно из тысяч представительств компании по всему миру. Western Union имеет одну из самых широких сетей выдачи средств среди всех сервисов денежных переводов, позволяющую пользователям отправлять деньги более чем в 500 000 агентских точек более чем в 200 странах. Приложение имеет рейтинг 4,8 в App Store и 4,5 в Google Play. Прочтите наш полный обзор Western Union.

Плюсы
Одно из самых известных имен в отрасли
Огромная сеть более чем из 500 000 агентских точек по всему миру
Быстрые переводы, многие из которых выполняются мгновенно
Поддержка различных способов оплаты и доставки
Охват более 200 стран
Большой выбор валют
Минусы
Высокие комиссии по сравнению с другими компаниями
Высокая маржа обменного курса (около 5%) делает ставки Western Union более схожим с традиционными банками, чем со специализированными сервисами денежных переводов
Максимальный лимит в размере 2 999$ США на переводы, сделанные через приложение или онлайн

Что можно делать в приложении Western Union?

Приложение Western Union предоставляет простой доступ к ряду услуг через телефон. Если вы хотите совершить транзакцию наличными, вам все равно придется посетить офис агента, но с помощью приложения вы можете:

  • Переводить деньги более чем в 200 стран по всему миру
  • Проверять курсы обмена валют
  • Отправлять денежные переводы в приложении Western Union и оплачивать наличными в одном из отделений
  • Отправлять наличные более чем в 500 000 агентских точек обслуживания по всему миру
  • Сканировать дебетовую/кредитную карту для быстрой и безошибочной настройки
  • Отслеживать свои переводы
  • Настраивать повторные переводы
  • Находить местоположения агентов вокруг вас

PayPal — чрезвычайно популярная компания для отправки денег и покупки товаров в Интернете. В качестве услуги она предлагает международные переводы. С помощью приложения PayPal вы можете отправлять, запрашивать и получать деньги онлайн от людей со всего мира. Имея широкое географическое присутствие по всему миру и огромную базу пользователей, PayPal является одним из самых популярных и известных сервисов денежных переводов. Наряду с этим, PayPal интегрирован в качестве способа оплаты у многих магазинов и поставщиков услуг, что позволяет осуществлять всю свою финансовую деятельность в одном месте. Приложение для денежных переводов PayPal имеет впечатляющие рейтинги: 4,8 в AppStore и 4,4 в Google Play.

Плюсы
Широкое присутствие по всему миру и большой авторитет
Удобное приложение с рядом дополнительных функций
Поддержка различных способы оплаты и доставки
Большинство переводов проходит мгновенно
Используется многими людьми и, следовательно, процесс перевода средств максимально налажен
Минусы
Высокие комиссии за международные денежные переводы
Отсутствие прозрачности обменных курсов
Плохой обменный курс по сравнению с другими сервисами денежных переводов

Что можно делать через приложение Paypal?

Приложение PayPal уже много лет помогает людям управлять своими счетами и совершать платежи на ходу. Вот некоторые из вещей, которые пользователи могут делать через приложение:

  • Отправка и получение платежей по всему миру
  • Понятное отслеживание всей активности по своему счету
  • Перевод депозита на банковский счет или другой счет Paypal
  • Отправка наличных для самовывоза или доставки на дом
  • Оплата товаров и услуг
  • Бесплатная отправка денег семье и друзьям в США

Сколько стоят приложения для денежных переводов?

Сами приложения для денежных переводов всегда можно загрузить бесплатно (если вы обнаружите платный вариант, вы определенно можете найти столь же хорошее бесплатное приложение!) Настоящая стоимость кроется в типах комиссий, взимаемых за услуги денежных переводов. Обычно возникают следующие расходы:

  • Комиссия за перевод: многие приложения для денежных переводов взимают фиксированную плату за перевод за границу. Некоторые компании взимают меньшую комиссию за более крупные транзакции и наоборот. Комиссия может варьироваться от 2$ до 30$ и выше, в зависимости от стран и валют, участвующих в транзакции, суммы перевода, а также используемого способа оплаты и доставки.
  • Валютная маржа: при использовании сервиса денежных переводов вы часто будете платить надбавку к обменному курсу. Это значит, что обменный курс, который вы видите в Google перед тем, как провести транзакцию, может не совпадать с курсом, который вы получите, потому что компании обычно взимают дополнительную маржу от 1% до 5%.
  • Другие расходы: в зависимости от используемой услуги или способа оплаты могут возникать другие расходы. Если вы используете кредитную карту для оплаты перевода, возможно, вам придется заплатить дополнительные 2–3% комиссии. Если в качестве способа доставки вы выбираете самовывоз, то зачастую это повлечет дополнительные затраты. При отправке на банковский счет получателя, возможно, придется заплатить комиссию банку за получение и снятие средств. Прежде чем подтверждать перевод, всегда проверяйте взимаемые комиссии.

Доступны ли приложения для денежных переводов на всех операционных системах?

Да, приложения для денежных переводов доступны на основных операционных системах, таких как iOS и Android. Помимо этого, присутствует регулярная поддержка Google Pay и Apple Pay.

Обязательно ли у сервиса денежных переводов есть приложение?

Хотя все крупные международные компании по переводу денег имеют приложения, необязательно, что оно есть у каждого сервиса денежных переводов. Компании без приложения, обычно имеют оптимизированную для мобильных устройств веб-платформу, которую можно использовать в дороге. Однако, многим людям нравится удобство наличия на своем телефоне приложения для обработки денежных переводов.

Плюсы приложения для денежных переводов:

✔Круглосуточный доступ к счету и переводам
✔Возможность инициировать перевод даже на ходу
✔Быстрые, легкие и удобные переводы
✔Безопасные процессы проверки для сохранности денег

Безналичная оплата через приложение

С появлением Apple Pay и Google Pay стало проще отказаться от наличных денег и даже кошелька! Сейчас можно совершать платежи онлайн и лично лишь с помощью смартфона. Бесконтактные опции и Bluetooth еще больше сокращают количество информации необходимой для перевода.

Apple Pay

Apple Pay, представленный в 2017 году, позволяет отправлять деньги контактам через мессенджер. Единственное требование, что у отправителя должна быть синхронизированная с Apple Pay дебетовая или кредитная карта, с которой будет сниматься платеж.

Платеж через Apple Pay деньги будет отправлен получателю на карту Apple Pay Cash и может быть получен через приложение Wallet. Средства можно перевести на банковский счет или использовать для покупок через Apple Pay в Интернете и в магазинах.

Google Pay

Эта функция доступна и пользователям Android через Google Pay, хотя в настоящее время отправка денег друзьям и родственникам доступна только в США.

Деньги могут быть переведены контакту по номеру телефона или адресу электронной почты в приложении Google Pay с ограничением в 10 000$ на одну транзакцию.

Как начать работу с приложением для денежных переводов?

После того как вы выбрали подходящее приложение для денежных переводов, вы можете загрузить его в Google Play или App Store в зависимости от используемого устройства.

Вам будет предложено зарегистрироваться и создать учетную запись, указав свои личные и платежные данные (возможно, вы уже сделали этот шаг онлайн, и в этом случае вы можете просто войти в свою учетную запись в приложении). Вам также будет необходимо подтвердить свои данные, предоставив удостоверение личности государственного образца, например, водительские права или паспорт. Эти требования могут различаться в зависимости от правил в вашей стране и от используемого приложения.

После того как информация будет одобрена, вы можете привязать один из способов оплаты, принимаемых сервисом, и начать использовать приложение для перевода средств и управления своей учетной записью.

Заключение. Лучшее приложение для денежных переводов

Приложения являются удобным и эффективным вариантом для денежного перевода по всему миру, предоставляя мгновенный доступ к некоторым из самых известных имен в индустрии прямо через телефон. Существует множество приложений для денежных переводов для iOS и Android, и выбор подходящего может быть довольно трудным. Вот почему мы всегда настоятельно рекомендуем перед загрузкой провести исследование и сравнить сервисы, чтобы убедиться, что вы получите выгоднейшую сделку по своему переводу.

Прежде чем выбрать лучшее приложение для денежных переводов, проверьте комиссии и наценки на обменный курс, поддерживает ли оно вашу страну/валюту, и насколько высока предлагаемая скорость перевода. Неплохо было бы прочитать несколько общих обзоров, чтобы убедиться, что приложение безопасно и имеет высокий рейтинг.

Каждый сервис, перечисленный в этом обзоре, имеет отличную репутацию в предоставлении передовых услуг клиентам, но универсального решения для денежных переводов не существует. У каждого сервиса есть свои особенности, свои плюсы и минусы, но вы можете выбрать тот, который лучше всего удовлетворяет ваши потребности в денежных переводах.

Если одно приложение лучше всего работает в одной ситуации, это не означает, что оно будет лучшим в другой. Сравнивая каждый раз варианты, вы можете быть уверены, что в конечном итоге сделаете правильный выбор в пользу лучшего приложения для ваших потребностей в денежных переводах.

Jonathan Merry
Написано
Jonathan Merry