- Welke documenten heb ik meestal nodig als ik een internationale overschrijving verstuur?
- Wat zijn de limieten voor internationale geldoverdrachten?
- Wat is de beste manier om internationaal geld te verzenden?
- Heeft de IRS specifieke internationale voorschriften of regels voor overboekingen?
- Moet ik internationale overschrijvingen naar de VS melden?
- Welke details worden naar de IRS gestuurd?
- Kort gezegd
In dit artikel bespreken we:
- De documenten en cheques waarvan u op de hoogte moet zijn wanneer u een internationale overschrijving doet
- Hoe de IRS betrokken is bij internationale geldovermakingen en de omringende wetgeving
- Eventuele verzend- / ontvangstlimieten die van invloed kunnen zijn op uw overdracht
Welke documenten heb ik meestal nodig als ik een internationale overschrijving verstuur?
Als u internationaal geld verzendt, vooral voor de eerste keer bij de bank of overboekingsprovider die u gebruikt, moet u een aantal documenten verstrekken om uw identiteit te verifiëren. Waaronder:
- Een geldig legitimatiebewijs zoals uw paspoort of rijbewijs
- Bewijs van adres, zoals een bankafschrift of energierekening
In sommige gevallen moet u mogelijk ook het volgende verstrekken:
- Bewijs van waar u het geld vandaan heeft gehaald (dit is voornamelijk bij het verzenden van grote bedragen)
- De reden voor de overdracht
Wat zijn de limieten voor internationale geldoverdrachten?
Er is geen internationale limiet of wet met betrekking tot de hoeveelheid geld die u vanuit het buitenland kunt verzenden of ontvangen.
Dat wil echter niet zeggen dat uw aanbieder van geldovermakingen of financiële instelling geen eigen limieten zal hebben. Om u een idee te geven van de soorten limieten die providers mogelijk hebben, volgen hier de limieten voor enkele van onze topproviders:
Voor overschrijvingen vanuit de VS heeft WorldRemit een maximale limiet van $ 9.000 per 24 uur. Elders hangt het maximale bedrag dat u kunt verzenden af van de betalingsoptie die u kiest, het land waarnaar u verzendt en het land van waaruit u verzendt, evenals eventuele transactielimieten die door de partners van het bedrijf gelden. Als u naar een bepaald land verzendt of een specifieke betalingsmethode wilt gebruiken.
XE Money Transfer staat bekend als een goede optie als u met name een groot bedrag naar het buitenland wilt verzenden, aangezien het bedrijf zich vooral richt op dit soort internationale overboekingen. U kunt met XE online tot $ 500.000 overboeken, maar u kunt met een specialist binnen het bedrijf praten als u meer wilt sturen.
Met PaySend kunt u elke zes maanden tot $ 1.000 per maand verzenden zonder aanvullende documentatie nadat u uw account hebt aangemaakt. Om die limieten te verhogen, moet u een identiteitsbewijs, zoals een paspoort of rijbewijs, en een adresbewijs overleggen. Voor grote bedragen van meer dan $ 10.000 moet u mogelijk ook een energierekening, een bankafschrift, loonstroken van de werkgever of iets anders overleggen dat de bron van geld zal blijken te zijn.
U kunt tot $ 1 miljoen verzenden met TransferWise wanneer u naar de VS verzendt. Het bedrijf is echter minder duidelijk over hun verzendlimieten bij het overboeken van geld uit de VS, dus u kunt dit zorgvuldig controleren als u als inwoner van de VS een groot bedrag naar het buitenland wilt sturen.
Wat is de beste manier om internationaal geld te verzenden?
De beste manier om uw geld naar het buitenland te sturen, hangt echt af van een aantal verzachtende factoren rond uw overboeking. U heeft een aantal keuzes om uw geld bij de ontvanger te krijgen, waarbij de twee belangrijkste opties uw bank of een gespecialiseerde overboekingsprovider zijn.
Banken zijn een populaire optie omdat ze voor veel mensen handig, bekend en vertrouwd (en dus betrouwbaar) zijn. U kunt uw overboeking persoonlijk, telefonisch of met uw app voor internetbankieren regelen. Overboekingen via uw bank brengen echter doorgaans hoge kosten met zich mee voor het verzenden van geld naar het buitenland.
Gespecialiseerde overschrijvingsproviders zoals WorldRemit en XE kunnen internationale overschrijvingen aanbieden tegen lagere kosten dan traditionele banken. Daarom worden ze steeds vaker de eerste keuze voor mensen die regelmatig geld naar het buitenland sturen.
Bij het vinden van de beste optie voor u met onze vergelijkingsengine, zijn een paar dingen waar u op wilt letten, zoals de kosten van de overboeking, de markup op de wisselkoers, snelheid, betalingsopties, beveiliging en het totale bedrag dat uw ontvanger ontvangt. ontvangen na voltooiing van hun overdracht.
Heeft de IRS specifieke internationale voorschriften of regels voor overboekingen?
U hoeft zich alleen echt bezig te houden met IRS-voorschriften wanneer u een overboeking met een waarde van $ 10.000 of meer verzendt. Over het algemeen zal uw bank- of geldovermakingsdienst overschrijvingen van $ 10.000 of meer rechtstreeks aan de IRS rapporteren om ervoor te zorgen dat overschrijvingen niet verband houden met illegale activiteiten.
Als u zulke grote bedragen verstuurt, kan het een goed idee zijn om de transactie met een professionele accountant te bespreken, zodat u weet welke documenten, belastingen, vergoedingen en voorschriften aan een dergelijke overboeking kunnen zijn verbonden.
U kunt bijvoorbeeld worden gevraagd om documenten te verstrekken zoals:
- Bron van fondsen – hoe u het bedrag dat u verzendt hebt ontvangen (bijv. Inkomen, aandelen, verkoop van onroerend goed, enz.)
- Bron van rijkdom – hoe u een inkomen genereert (bijv. Bankafschriften, loonstroken)
- De reden voor uw overboeking
- Informatie over uw ontvanger – mogelijk heeft u ook voor hen een identiteitsbewijs nodig
Als u om deze documenten wordt gevraagd, kan dit overdreven aanvoelen, maar vergeet niet dat de overboekingsprovider die u gebruikt, wettelijk verplicht is om deze documenten op te vragen om ervoor te zorgen dat het geld dat wordt overgedragen afkomstig is van legitieme bronnen.
Moet ik internationale overschrijvingen naar de VS melden?
Overboekingen van meer dan $ 10.000, zowel van als naar de VS, moeten in overeenstemming zijn met de Amerikaanse regelgeving. Dit betekent dat elke overschrijving die de VS verlaat of binnenkomt boven dit bedrag, dienovereenkomstig wordt gerapporteerd door uw overschrijvingsprovider of bank.
Welke details worden naar de IRS gestuurd?
Als u een bedrag stuurt dat aan de IRS moet worden gerapporteerd, stuurt uw overschrijvingsprovider / bank de volgende informatie:
- Uw naam en contactgegevens
- De naam en contactgegevens van uw ontvanger
- Uw bankgegevens, zoals uw bankrekeningnummer, soortcode, SWIFT-code enz
- Het verzonden bedrag en eventuele documentatie met betrekking tot de overdracht
Kort gezegd
Waar het op neerkomt is dat, of u nu geld verzendt vanuit de VS of een overschrijving ontvangt vanuit het buitenland, u ervoor moet zorgen dat u op de hoogte bent van uw verantwoordelijkheden en de regelgeving rond overschrijvingen – vooral als u te maken heeft met grote bedragen.
Als u een grote overschrijving doet voor bijvoorbeeld de aankoop van onroerend goed, kan het een goed idee zijn om professioneel advies in te winnen bij een accountant die u kan adviseren over de te nemen stappen en documentatie die u moet verstrekken om ervoor te zorgen dat de relevante partijen verzekerd zijn van uw transactie. is boven boord.
