Über Ihre Geldüberweisung informiert zu sein, ist eine vernünftige Wahl für jeden Betrag. Wenn Sie jedoch insbesondere große Geldbeträge ins Ausland senden, müssen Sie sicherstellen, dass Sie die gesetzlichen Bestimmungen einhalten. Dies schließt alle Vorschriften ein, die für große Überweisungen sowohl für das sendende als auch für das empfangende Land gelten können. In dieser Anleitung werden die verschiedenen steuerlichen Auswirkungen auf den Geldversand ins Ausland behandelt.
Kurzzusammenfassung: Werden Geldüberweisungen besteuert?
Die einfache Antwort ist, es kommt darauf an. Ihre Staatsangehörigkeit, Ihr Wohnsitz, die Steuergesetze des Landes, in dem Sie sich befinden, der Grund, warum Sie internationale Zahlungen erhalten, und der Betrag, den Sie erhalten, können sich darauf auswirken, ob eine Geldüberweisung steuerpflichtig ist oder nicht. Der beste Weg, um sicherzustellen, dass Sie die richtige Steuer zahlen - und die richtigen Zahlungen als steuerfrei einzureichen -, besteht darin, sich an einen professionellen Buchhalter oder Steuerexperten zu wenden.
Welche Faktoren können sich darauf auswirken, ob Ihre Überweisung besteuert wird?
Nicht alle Überweisungen werden besteuert, aber es ist wichtig, die Umstände zu kennen, unter denen Sie möglicherweise Steuern zahlen und Ihre Überweisung melden müssen, um die gesetzlichen Bestimmungen einzuhalten. Natürlich können sich diese Faktoren ändern, je nachdem, wo Sie sich befinden und wohin Sie Geld senden. Einige dieser Faktoren sind:
Die Geldquelle - Ist das Geld aus einer Rente, einem Auslandsgeschenk, dem Verkauf Ihres Eigenheims im Ausland oder einer Erbschaftskasse? Die Quelle kann ein wichtiger Faktor dafür sein, ob Ihre Überweisung besteuert wird oder nicht.
Ihr Aufenthaltsstatus - Sind Sie in dem Land wohnhaft, in das Sie Geld senden?
Die Steuergesetze beider Länder - In verschiedenen Ländern gibt es eine Reihe von Gesetzen zu steuerlichen Auswirkungen, z.B. Vorschriften darüber, welcher Betrag den zuständigen Steuerbehörden und Aufsichtsbehörden gemeldet werden muss, um sicherzustellen, dass das Geld legal erworben wurden.
Der überwiesene Geldbetrag - Überschreitet der von Ihnen gesendete Betrag die Steuergrenze für dieses Land?
Geldtransfers und Steuern
Ob Sie Ihr Geld aus dem Ausland versteuern müssen, hängt wirklich vom Grund der Überweisung ab. Das und den Betrag, den Sie senden / empfangen. Beispielsweise kann eine Überweisung aus dem Ausland (abhängig von Ihrem Standort) steuerpflichtig sein, wenn eine der unten genannten Faktoren vorliegt:
Eine Erbschaft
Ein ausländischer Immobilienkauf
Eine Auslandsinvestition
Einkommen aus Übersee
Verschiedene Länder haben unterschiedliche Gesetze darüber, was besteuert wird, wenn Sie Geld aus Übersee erhalten. Um diese Frage wirklich zu beantworten, müssen wir uns die länderspezifischen Gesetze und Vorschriften ansehen.
Vorschriften und Steuern aus verschiedenen Ländern und Regionen
Vereinigte Staaten
In den USA schreibt das Gesetz vor, dass alle Banken und Geldtransferanbieter verpflichtet sind, alle Bargeldtransaktionen zu melden, die 10.000 USD überschreiten. Darüber hinaus melden Banken verdächtige Transaktionen, um betrügerische Aktivitäten wie Geldwäsche zu verhindern.
Es ist jedoch nichts wert, dass Geldtransferunternehmen, die Geld zwischen Unternehmen senden, manchmal Transaktionen ab 1.000 USD melden müssen. Das Bankgeheimnisgesetz ermöglicht es dem Justizministerium und dem IRS, große Geldtransfers zu untersuchen, um festzustellen, ob illegale Aktivitäten stattgefunden haben.
Geldtransfers in den Vereinigten Staaten werden über Nummerierungssysteme abgewickelt, und dies erleichtert es der Regierung, Geld zu verfolgen, selbst wenn das Geld auf ein Konto in Übersee überwiesen wird.
US-Steuern auf Geldtransfers
Für diejenigen, die finanzielle Geschenke über eine internationale Überweisung erhalten, zahlen keine Steuern, müssen das Geschenk jedoch möglicherweise dem IRS melden. Wenn das Geschenk 100.000 USD übersteigt, müssen Sie ein IRS-Formular 3520 ausfüllen. Für Geschenke von einem Unternehmen oder einer Partnerschaft, die 15.797 USD überschreiten, müssen Sie auch das Formular 3520 einreichen. Sie müssen keine Steuern auf diesen Betrag zahlen. Wenn Sie diese Informationen jedoch nicht einreichen, kann eine Geldstrafe von bis zu 10.000 US-Dollar verhängt werden.
Im Laufe eines Lebens kann jede Person bis zu 11,8 Millionen US-Dollar schenken, ohne dass Steuern anfallen. In dieser Zahl sind Geschenke für Erbschaftsgelder enthalten, die Sie in Zukunft verlassen möchten, auch wenn das Geld in Übersee gelagert und in die USA zurücküberwiesen wird. Bei der Einreichung von Geschenkrückgaben stehen zwei Optionen zur Verfügung: Sie können entweder die Schenkungssteuer zahlen oder die Zahlung umgehen und das Geschenk bis zu Ihrer lebenslangen Befreiungsgrenze auswählen.
Es gibt eine zusätzliche Wendung bei den Steuern auf das Schenkungsrecht. In den meisten Fällen müssen Sie keine Steuern auf Gelder zahlen, die an einen Ehepartner gesendet werden, unabhängig von der Höhe des ausgegebenen Geldes. Dies gilt jedoch nur, wenn Ihr Ehepartner US-amerikanischer Staatsbürger ist. Wenn nicht, können Sie maximal 148.000 USD verschenken, ohne besteuert zu werden. Da die Gesetze in Amerika in Bezug auf Steuern für Geldtransfers so komplex sind, wird empfohlen, dass Sie sich an einen Steuerberater oder das IRS wenden, um weitere Unterstützung zu erhalten.
Australien
Laut dem australischen Finanzamt (ATO) ist der Geldbetrag, den Sie in das Land bringen, nicht steuerpflichtig, wenn Sie nach Australien auswandern. Alle Einwohner Australiens sind jedoch berechtigt, je nach Betrag Steuern auf Geldtransfers nach Australien zu zahlen.
Im Allgemeinen ist die Übertragung einer Erbschaft aus dem Ausland nicht steuerpflichtig. Wenn diese Mittel jedoch für eine Investition verwendet werden, werden alle Einnahmen und Erträge aus dieser Investition als Einkommensteuer besteuert.
Geld, das als Geschenk überwiesen wird, ist in Australien nicht steuerpflichtig, da Geschenke als einmalige Zahlung angesehen werden. Die ATO betrachtet jedoch nicht alle internationalen Überweisungszahlungen als Geschenke. Es ist daher eine gute Idee, sich über die Bestimmungen zu informieren, die speziell für Ihre Überweisung gelten. Sie können sich an die ATO wenden, um weitere Informationen zu erhalten.
Vereinigtes Königreich
Ob Ihre internationale Überweisung besteuert wird oder nicht, hängt weitgehend von Ihrem Wohnsitz ab. Wenn Sie nicht in Großbritannien wohnhaft sind, müssen Sie für ausländische Einkünfte keine Steuern zahlen. Wenn Sie jedoch in Großbritannien wohnhaft sind, gibt es einige Umstände, unter denen eine Überweisung aus dem Ausland steuerpflichtig ist:
Einkommenssteuer
In der Regel wird von Ihnen erwartet, dass Sie ein ausländisches Einkommen in einer Steuererklärung zur Selbstveranlagung angeben. Aus dem Ausland überwiesene Gelder können der Einkommenssteuer unterliegen, wenn es sich um ein Gehalt aus der Arbeit im Ausland, Einkünfte aus im Ausland gehaltenen Investitionen und Ersparnissen, Einkünfte aus Renten, die Sie möglicherweise im Ausland halten, und Einkünfte aus einer gemieteten Immobilie in einem anderen Land handelt.
Schenkungssteuer
Das Vereinigte Königreich erhebt keine Schenkungssteuer für internationale Geldüberweisungen. Sie erheben jedoch Erbschaftssteuern auf große Geschenke. Wenn die Übertragung unter das britische Erbschaftssteuergesetz fällt, fallen für die Nichtzahlung von Steuern Zinsaufwendungen an, bis die Steuern gezahlt sind. Es gibt keinen Standardbetrag, da der Zinssatz, den Sie zahlen, normalerweise mit dem Markt schwankt.
Um ein besseres Verständnis der Steueranforderungen im Vereinigten Königreich zu erhalten, stellen Sie einen Buchhalter ein oder wenden Sie sich an die HMRC .
Europäische Union
Alle Länder in Europa haben ihre eigenen Gesetze für Schenkungssteuern. Geld, das für geschäftliche Zwecke gesendet wird, ist als ausländisches Einkommen steuerpflichtig. Wenn ein Empfänger in Europa keine große Überweisung in seiner Steuererklärung meldet, riskiert er hohe Strafen und in einigen Fällen kann ein Verstoß zu einer Haftstrafe führen.
Reduzierung Ihrer Steuerbelastung
Um Ihre Steuerbelastung zu senken, müssen Sie sicherstellen, dass alle aus dem Ausland überwiesenen Gelder korrekt deklariert wurden, auch wenn Sie nicht unbedingt damit rechnen müssen, Steuern auf diese Beträge zu zahlen. Die Zusammenarbeit mit einem Buchhalter ist eine der besten Möglichkeiten, um sicherzustellen, dass Sie stets die Steuervorschriften Ihres Landes einhalten. Sie erhalten jedoch auch mehr Klarheit darüber, welche Überweisungen von der Steuer befreit werden sollten.
Je nachdem, wo Sie wohnen, müssen Sie wahrscheinlich bestimmte Formulare ausfüllen, damit Ihre Auslandsüberweisung als steuerfrei zertifiziert wird. Daher ist es wichtig, einen Fachmann zu haben, der Ihnen bei diesen Schritten hilft. Darüber hinaus ist es wichtig, die Steuern rechtzeitig einzureichen, da verspätete Zahlungen zu einer hohen Geldstrafe führen können:
Zusammenfassung: Werden Geldüberweisungen besteuert?
Kurz gesagt, es kommt darauf an. Ob Ihre internationale Geldüberweisung steuerpflichtig ist, hängt davon ab, wie viel Sie erhalten (große Beträge werden eher als Einkommen oder Geschenke eingestuft, die möglicherweise steuerpflichtig sind). Der Grund, warum Sie Geld aus dem Ausland erhalten (ist es ein ausländisches Einkommen, eine Erbschaft oder eine Überweisungszahlung von einem Familienmitglied im Ausland?) und die spezifischen Steuergesetze in Ihrem eigenen Land.
Steuergesetze und -vorschriften in allen Ländern sind äußerst komplex. Obwohl viele kostenlose Informationen online verfügbar sind, möchten Sie kein Risiko eingehen. Um sicherzustellen, dass Sie nicht gegen das Gesetz verstoßen, wenden Sie sich an einen Steuerexperten in Ihrem Land, um weitere Unterstützung zu erhalten. Letztendlich ist es der beste Weg, um sicherzustellen, dass Sie sich an das Gesetz halten, wenn Sie Zahlungen aus dem Ausland erhalten, wenn Sie sich von einem Experten in Ihrem Land fachkundig beraten lassen.
