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InstaReM Guide

InstaReM est un fournisseur de solutions de paiement numérique basé à Singapour. Il dessert divers marchés, notamment le continent américain, l’Europe, l’Asie-Pacifique et l’Asie du Sud-Est. Sur la plateforme, les entreprises et les particuliers bénéficient de transferts d’argent à faible coût et de taux de change à marge nulle. Toutefois, bien qu’il soit présent dans plus de 55 pays, si vous envoyez de l’argent en Afrique ou au Moyen-Orient, vous devrez trouver un autre fournisseur de transfert d’argent, InstaReM n’étant pas disponible dans ces pays. Si vous souhaitez envoyer de l’argent en Afrique, consultez notre comparaison entre InstaReM et TransferWise .

InstaReM Icon Send Money with InstaReM

Taux de change et frais InstaReM

Avant d’envoyer de l’argent via InstaReM, il est essentiel de connaître les frais et les taux de change appliqués par la société.

  • Frais de transfert – Les frais prélevés par InstaReM dépendent du montant que vous transférez et du pays de provenance. Par exemple, lorsque vous transférez depuis Hong Kong ou de l’Australie, vous payez environ 0,5 % du montant que vous envoyez. En revanche, si vous envoyez depuis le Royaume-Uni ou de Hong Kong, vous payez un taux beaucoup plus faible de 0,25 %.
  • Taux de changeInstaReM utilise le taux interbancaire en temps réel. Cela signifie qu’ils ne facturent aucune marge sur leurs taux. Les taux que vous voyez sont ceux que vous obtenez.
  • Autres frais – Mis à part les frais de transfert, InstaReM ne facture pas d’autres frais. Toutefois, les banques de l’émetteur et du récepteur peuvent vous facturer des frais allant de 25 à 50 dollars.

Les principales destinations pour utiliser InstaReM

Actuellement, InstaReM dessert plus de 150 canaux de transfert de fonds, les principaux pays de provenance sont les suivants :

Ces voies sont desservies par un effectif total de plus de 100 employés compétents, dont une équipe d’assistance à la clientèle très réactive.

Les avantages et les inconvénients d’InstaReM

InstaReMa a été classé par la Banque mondiale comme un fournisseur de services de transfert de fonds efficace en Australie. Cette reconnaissance a été attribuée grâce à ses nombreuses caractéristiques dans son offre.

Pros
Faibles frais de transfert : Les frais de transfert facturés par InstaReM varient entre 0,25 % et 1 %. Ce qui rend les transferts abordables
Pas de marge sur les taux de change : vous avez toujours la garantie de profiter du meilleur taux lorsque vous transférez votre argent sur la plateforme InstaReM. Le fournisseur ne prélève aucune marge et les transactions se font toujours au taux interbancaire
Équipe d'assistance dédiée : InstaReM offre un soutien à la clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 par téléphone, courriel et chat en ligne. Ils ont des agences physiques et des lignes téléphoniques dédiées en Australie, à Hong Kong, à Singapour, en Malaisie, en Inde, en Lituanie, aux États-Unis et au Royaume-Uni. Ils sont également disponibles sur les réseaux sociaux
Transparence : Lors du transfert de vos fonds, InstaReM vous indique les frais facturés pour cette transaction. Ainsi, vous ne risquez pas d'être surpris par des frais cachés. Les seuls frais que vous allez devoir payer aux banques émettrices et réceptrices sont les frais de traitement bancaire et la commission de réception
Programme de récompenses InstaPoints : En tant que client, vous pouvez gagner des points lorsque vous effectuez des transactions sur la plateforme InstaReM, que vous pouvez utiliser pour obtenir des réductions sur vos frais de transaction
Cons
Couverture limitée : si vous vivez en Amérique ou au Moyen-Orient, vous ne pouvez pas utiliser InstaReM car le service ne dessert pas ces régions
Un processus d'activation de compte très long : Le processus d'activation de compte chez InstaReM pour les comptes professionnels et particuliers requiert une vérification approfondie. À un moment donné, vous recevrez un code de vérification mobile pour confirmer votre numéro de téléphone. Ce procédé peut retarder les premiers transferts
Ne prend pas en charge les cartes de crédit comme option de paiement pour les transferts. Cependant, vous pouvez utiliser une carte de débit, ACH et un virement bancaire

Quel type de transfert pouvez-vous effectuer ?

InstaReM ne permet de réaliser que des transferts électroniques de fonds ou des virements sur le compte bancaire du destinataire. Il n’y a pas d’option de retrait d’espèces, même si vous envoyez des montants relativement faibles. Cette méthode a été inspirée par le type de clients que le prestataire vise, qu’il s’agisse d’entreprises ou de particuliers.

Il n’y a pas de plafond au montant que vous pouvez transférer via InstaReM. Cependant, vous devez vérifier auprès de la banque réceptrice si elle a fixé une limite au montant qui peut être transféré par opération et par jour.

Combien de temps faudra-t-il pour recevoir l’argent ?

Fidèle à son nom, InstaReM (Instant Remittance) est connu pour ses transferts instantanés. Toutefois, en fonction des devises, du pays vers lequel vous envoyez des fonds et de la manière dont vous payez votre transfert, le transfert de fonds peut prendre jusqu’à 5 jours ouvrables.

Pour des transferts plus rapides, payez avec une carte de débit. Les fonds seront disponibles presque instantanément sur InstaReM et le processus de transfert pourra commencer.

Sur la plateforme digitale d’InstaReM, vous pouvez transférer des fonds à tout moment, 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7, ou utiliser l’application. Pour votre tranquillité d’esprit, le fournisseur vous permet de suivre vos transactions, de mettre à jour votre liste de bénéficiaires en cas de changement et de consulter l’historique de vos transactions.

Comparé à d’autres services de transfert d’argent: OFX , WorldFirst , Currency Direct , TorFX , InstaReM se situe dans la même gamme, à l’exception de certaines fonctionnalités uniques comme InstaPoints et InstaReM MassPay.

Quels modes de paiement puis-je utiliser ?

Lorsque vous payez votre transfert InstaReM, vous pouvez utiliser plusieurs options en fonction du pays à partir duquel vous envoyez. Vous pouvez utiliser les virements bancaires, les transferts bancaires ou les transferts électroniques. Vous pouvez payer avec POLi si vous envoyez depuis l’Australie ou avec une carte de débit si vous envoyez depuis l’UE.

Les clients des États-Unis peuvent utiliser les virements électroniques ou ACH Pull et ceux de la Malaisie peuvent utiliser FPX pour transférer de l’argent à InstaReM. Les dépôts en espèces ne sont pas autorisés et vous ne pouvez pas transférer de l’argent à InstaReM en utilisant le compte bancaire d’une autre personne. Si vous utilisez un compte conjoint pour payer votre transfert, assurez-vous que votre nom apparaît sur les détails du compte comme l’un des titulaires du compte.

Principales raisons d’utiliser InstaReM

Quelle que soit la raison, les entreprises et les personnes peuvent profiter d’une expérience d’envoi transparente et de taux de change compétitifs lorsqu’ils envoient des fonds via InstaReM. Voici les meilleurs scénarios d’utilisation d’InstaReM.

Affaires

  • Payer le personnel à l’étranger – Vous pouvez payer les employés et les freelances résidant dans d’autres pays via InstaReM.
  • Payer les fournisseurs – Les capacités de paiement par lots et multidevises peuvent vous aider à payer facilement les factures et autres paiements des fournisseurs via la plateforme InstaReM.
  • Paiement en Chine et aux États-Unis – InstaReM est un partisan clé de l’initiative « Belt and Road ». Que vous souhaitiez payer des sous-traitants ou des établissements de crédit aux États-Unis et en Chine, InstaReM vous permet de le faire dans la devise locale.

Transferts personnels

  • Rapatriement des revenus – Si vous travaillez à l’étranger et souhaitez rapatrier vos revenus dans votre pays, InstaReM vous offrira les meilleurs taux et les frais les plus bas.
  • Acheter une propriété à l’étranger – Sur la plateforme InstaReM, vous bénéficierez de taux de change compétitifs 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 et paierez des frais réduits lorsque vous enverrez de gros montants à des courtiers, des avocats et des bailleurs.
  • Envoyer de l’argent chez vous – Que ce soit pour rembourser un prêt, envoyer des frais de scolarité ou soutenir votre famille, InstaReM vous permet d’effectuer des paiements groupés, ce qui peut vous faire gagner du temps et vous éviter des inexactitudes et des frais.

Cependant, si InstaReM ne répond pas à vos besoins, nous avons créé un guide pour vous aider à trouver le meilleur moyen pour envoyer de l’argent à l’ étranger.

Puis-je me fier à InstaReM ?

InstaReM a été créée en août 2014 en tant que société privée par Prajit Nanu et Michael Bermingham. À Singapour, l’Autorité monétaire de Singapour (MAS) a accordé une licence à InstaReM Pte Ltd en tant que fournisseur de services de transfert d’argent.

En Inde, la Reserve Bank of India a donné à la société l’approbation réglementaire pour opérer en tant que fournisseur de transferts de fonds à l’étranger depuis le pays en septembre 2017. Les autres approbations réglementaires que l’entreprise a reçues sont :

  • Australie – InstaReM opère sous le nom d’InstaReM PTY Ltd, réglementé par l’Australian Securities and Investments Commission (ASIC)
  • Hong Kong – Ici, InstaReM Ltd est réglementée par le Département des douanes et accises.
  • Canada – InstaReM est enregistré au Canada sous le nom d’InstaReM Canada Corp. et fonctionne selon les règlements établis par le Centre des opérations et déclarations financières du Canada (CANAFE).
  • Malaisie – La Banque centrale de Malaisie réglemente toutes les institutions financières, y compris InstaReM Malaysia Sdn Bhd.
  • Lituanie – InstaReM est réglementé par la Banque de Lituanie et fonctionne sous le nom d’UAB InstaReM EU.
  • États-Unis – La Community Federal Savings Bank parraine InstaReM USA Corporation. Les deux sont réglementés conjointement par la Federal Deposit Insurance Corporation et le Bureau du contrôleur de la monnaie (OCC).

Dans le cadre de la réglementation, InstaReM est tenue de séparer les fonds des clients des fonds de l’entreprise. Elle est également tenue de respecter les politiques de confidentialité des informations relatives aux données des clients en vertu du règlement général sur la protection des données (RGPD).

L’entreprise est certifiée ISO, ISO / IEC 27001. Cela signifie qu’InstaReM a satisfait aux exigences du comité technique mixte de la Commission électrotechnique internationale et de l’Organisation internationale de normalisation en matière de risques liés à la sécurité de l’information.

InstaReM, qui dessert plus de 55 pays, a facilité les transferts de plus de 35 000 entreprises et particuliers. Au total, ils ont transféré environ 5 milliards de dollars depuis le début de ses activités.

En janvier 2015, Global Founders Capital, une entité de capital-risque, a investi 500 000 dollars dans InstaReM. En mars 2016, la société a levé 5 millions de dollars de fonds supplémentaires auprès de Global Founders Capital, Fullerton Financial Holdings et Vertex Venture Holdings. D’autres investisseurs tels que SBI-FMO Ventures et GSR Ventures ont également financé InstaReM. Cela montre le niveau de confiance que ces entreprises ont envers InstaReM.

Chaque année, la société traite plus de 0,5 million de transactions, avec son équipe d’employés qui travaillle sans relâche dans les 6 bureaux mondiaux qu’InstaReM gère.

Avis des utilisateurs sur InstaReM

InstaReM a reçu des commentaires positifs et d’excellentes notes sur les réseaux sociaux et sur Trustpilot. Par exemple, sur Trustpilot, InstaReM a 3 541 avis, avec 58 % d’avis « excellents » et 28 % d’avis « Bien ». Les clients ont fait les commentaires suivants sur la société InstaReM.

  • Meilleurs tarifs – InstaReM propose des tarifs compétitifs sur tous les transferts sans ajouter de marge.
  • Transferts abordables – Les transferts à faible coût d’InstaReM ont permis aux entreprises et aux particuliers de transférer même de petits montants sans ressentir le moindre désagrément
  • Service remarquable – Le support client priorise les demandes des clients et s’assure qu’elles sont traitées de manière professionnelle.

Les quelques personnes qui ont jugé la société médiocre ou mauvaise ont cité des retards occasionnels comme raison de leur insatisfaction. Certains clients ont eu des difficultés à appliquer le code promo. Dans la plupart des cas, ces problèmes ont été résolus.

En 2017, InstaReM a remporté le prix Open Award de Singapour. La même année, à Mumbai, la société a remporté le prix Fintech Rising Star. En 2018, la société a poursuivi sa série de victoires avec le prix Network Accelerator et le prix Outstanding Digital Cross-border Money Transfer Service.

Comment puis-je me lancer avec InstaReM ?

Vous pouvez vous inscrire en tant que client professionnel ou particulier sur la plate-forme InstaReM. Voici les étapes à suivre:

Comment envoyer de l’argent avec InstaReM?

  • Étape 1: Inscription – Les clients individuels devront indiquer leur emplacement et fournir un e-mail. Pour les entreprises, l’inscription initiale exige qu’elles fournissent leur adresse e-mail, leur numéro de téléphone, le nom de l’entreprise enregistrée et le pays d’enregistrement.
  • Étape 2 – Vérification du compte – Il existe deux processus de vérification sur InstaReM: la vérification mobile et la vérification des documents. Pour la vérification mobile, vous recevrez un code sur votre téléphone que vous utiliserez pour vérifier votre identité. Le processus de vérification des documents nécessite que vous ayez votre pièce d’identité en main. Vous pouvez également utiliser un relevé bancaire, une facture de services publics ou un permis de conduire. La vérification du compte professionnel prend au maximum 24 heures.
  • Étape 3 – Configuration du transfert – Ici, vous entrez les coordonnées du destinataire et le montant d’argent que vous souhaitez envoyer.
  • Étape 4 – Paiement de votre transfert – InstaReM vous permet d’utiliser un virement bancaire ou une carte de débit pour payer votre transfert.
  • Étape 5 – Suivi du transfert – Vous avez la possibilité de suivre votre transfert sur InstaReM jusqu’à ce qu’il atteigne le destinataire. Vous recevrez des notifications périodiques au fur et à mesure de la progression du transfert.

Comment recevoir de l’argent en utilisant InstaReM?

InstaReM déposera les fonds directement sur le compte bancaire du bénéficiaire. Aucune procédure n’est donc nécessaire pour accéder à l’argent.

InstaReM a-t-il une application mobile?

L’application mobile InstaReM est disponible en téléchargement gratuit sur les plates-formes Android et iOS. L’application est livrée avec de nombreuses fonctionnalités vous permettant de:

  • Envoyer de l’argent n’importe où et à tout moment vers plus de 55 pays
  • Suivre vos transferts
  • Afficher l’historique des transactions
  • Ajouter et gérer des destinataires

Sur Google Play, l’application a été installée par plus de 100 000 clients et évaluée par 1 711 utilisateurs, qui lui ont attribué une note moyenne de 4,5. Sur l’App Store, l’application a reçu 122 évaluations avec une note moyenne de 3,5. Il existe des restrictions régionales sur le téléchargement et l’utilisation de l’application.

Puis-je annuler mon transfert?

Si vous souhaitez annuler un transfert, contactez l’équipe du service clientèle d’InstaReM par téléphone, par chat en ligne ou par courriel. Il est important de noter qu’une fois que les fonds ont été transférés, aucune annulation ne peut être faite.

Avis des clients

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