Revue WorldRemit - Frais de transfert et taux de change

WorldRemit est un service de transfert d'argent en ligne fondé à Londres qui permet aux personnes de transférer de l'argent à leurs proches dans plus de 150 pays, de manière sûre, rapide et abordable.

Le service offre des taux de change intéressants pour la conversion des devises, mais sa portée mondiale est limitée par le peu de partenariats qu'il a avec des banques étrangères.

WorldRemit est un service de transfert d'argent en ligne fondé à Londres qui permet aux personnes de transférer de l'argent à leurs proches dans plus de 150 pays, de manière sûre, rapide et abordable.

Le service offre des taux de change intéressants pour la conversion des devises, mais sa portée mondiale est limitée par le peu de partenariats qu'il a avec des banques étrangères.

Que sont les taux de change, les frais et les coûts de WordRemit

L'envoi d'argent par WorldRemit, tout comme les autres services de transfert, est soumis à des frais, des taux de change et d'autres coûts annexes. Avant d'effectuer un transfert, il est essentiel que vous compreniez les frais que vous allez payer, la manière dont vous allez les payer et le taux de change auquel votre devise d'origine sera convertie pour la devise de destination.

Frais de transfert WorldRemit

WorldRemit propose des transferts abordables avec des frais inférieurs à la moyenne vers de nombreuses destinations dans le monde. Toutefois, le montant que vous paierez dépend du montant que vous envoyez, de la destination et de la manière dont vous envoyez l'argent. Cela dit, les frais sont généralement fixes pour la plupart des montants.

Par exemple, l'envoi de 100 dollars en espèces au Nigeria depuis les États-Unis vous coûtera 3,99 dollars de frais. Lorsque vous déposez directement dans une banque au Nigeria, vous paierez 4,99 $. Envoyer le même montant au Royaume-Uni depuis les États-Unis par virement bancaire vous coûtera 2,99 $.

Les frais de transfert sont normalement affichés sur l'interface de transfert afin que vous sachiez à l'avance combien vous allez payer.

Taux de change de WorldRemit

Les taux de change de WorldRemit prennent en compte deux composantes : le taux moyen du marché et une marge. La marge appliquée varie selon les différentes devises, mais certaines d'entre elles peuvent avoir la même marge.

Les taux de change varient également en fonction du mode de paiement. Les retraits en espèces ont un taux de change plus faible que les virements bancaires. Le taux que WorldRemit vous donne au moment du transfert est garanti et bloqué sans aucune variation en cours de route.

WorldRemit Autres frais

WorldRemit ne prélève pas de frais pour les modes de paiement. Toutefois, les émetteurs de cartes peuvent vous facturer séparément. Par exemple, le paiement de votre transfert par carte de crédit peut entrainer environ 3 % de frais.

L'utilisation d'une carte de crédit ou de débit d'un pays autre que celui d'où vous envoyez votre demande peut entraîner des frais de transaction à l'étranger. Votre banque peut également vous facturer des frais de transfert SWIFT pour les transferts de fonds internationaux.

Il est essentiel de vérifier tous les frais et les tarifs avant d'envoyer pour éviter les surprises. En tant qu'expéditeur, vous payez tous les frais au moment du transfert. Le destinataire recevra le montant envoyé moins les frais facturés.

Les principales destinations pour envoyer de l'argent avec Worldremit

Selon le rapport financier de WorldRemit de juin 2018, la société dessert un total de 150 destinations à partir de 50 pays d'origine. En décembre 2017, le nombre d'utilisateurs uniques sur sa plate-forme s'élevait à 4 millions.

Les bénéficiaires sont répartis dans toutes les régions, notamment en Afrique, en Amérique, en Asie, en Australie-Nouvelle-Zélande, en Europe et au Moyen-Orient. Toutefois, les services de transfert de fonds offerts varient d'un pays à l'autre. Les principaux pays sont les suivants:

Par exemple, si vous voulez envoyer en Chine, vous ne pouvez utiliser que l'option "Pay to Card", mais pour envoyer au Pakistan, vous avez les options "Cash Pickup", "Bank Transfer" et "Mobile Money".

WorldRemit améliore encore la performance de ses services en ayant un site qui prend en charge un total de 6 langues. Vous pouvez interagir avec le site en anglais, espagnol, néerlandais, français, allemand et danois.

Avantages et inconvénients de l'utilisation de WorldRemit

WorldRemit a publié plus de 29 700 critiques sur Trust Pilot, dont 95 % sont classées comme "très bonnes" et "excellentes". Les commentaires des clients et d'autres sources d'information bien placées montrent les mérites et les inconvénients suivants.

Quel type de transferts pouvez-vous effectuer avec WorldRemit ?

WorldRemit propose plusieurs options pour envoyer de l'argent vers différentes destinations. Les options varient selon les canaux de transfert, c'est pourquoi vous devez vous renseigner sur les options disponibles avant d'envoyer de l'argent.Vous pouvez transférer de l'argent à la banque du destinataire, envoyer des fonds par le biais de retraits, de transferts par téléphone portable, de WorldRemit Wallet et de livraison à domicile.

• Virement bancaire : l'argent est transféré directement de votre banque à la banque du destinataire. Selon la destination, le transfert peut être instantané ou prendre de 2 à 3 jours.

• Retrait d'espèces : cette méthode de transfert d'argent permet au bénéficiaire de retirer physiquement des espèces auprès d'un agent du réseau de paiement local. Le transfert est instantané et le bénéficiaire peut récupérer l'argent en quelques minutes.

• Mobile Money : grâce à ce service de porte-monnaie électronique, l'argent est déposé directement dans le téléphone portable du destinataire. Il fonctionne aussi bien sur les smartphones que sur les appareils dotés des fonctions de base. Le destinataire peut décider de retirer l'argent ou de le dépenser immédiatement.

• Livraison à domicile : cette méthode est pratique car l'argent est livré en espèces au domicile du destinataire. Les délais de livraison varient en fonction du pays et de l'adresse du destinataire. Le destinataire doit présenter une pièce d'identité et le numéro de référence du transfert.

• Recharge du temps de communication : vous pouvez recharger le téléphone portable prépayé du destinataire pour lui permettre d'envoyer des SMS et de passer des appels.

Combien de temps faut-il pour recevoir de l'argent par le biais de Worldremit ?

L'envoi d'argent par WorldRemit est relativement plus rapide, quel que soit le canal de transfert. Cela dit, il existe des différences de délais en fonction de la méthode de transfert que vous utilisez, de la destination, des devises concernées, du montant que vous transférez et des contrôles de sécurité. La manière dont vous payez votre transfert a également une incidence sur la rapidité du transfert.

Le retrait d'espèces, l'argent mobile et la recharge du temps de communication sont instantanés, tandis que les transferts bancaires peuvent prendre en moyenne de 2 à 3 jours. Les livraisons à domicile prennent entre 24 heures et 7 jours selon l'adresse du destinataire.

WorldRemit ne peut pas commencer le processus de transfert avant d'avoir reçu l'argent. Lorsque vous payez avec une carte de crédit ou de débit, votre transfert prend environ une heure. Le paiement par virement bancaire peut prendre jusqu'à trois jours pour que le destinataire reçoive l'argent. Selon WorldRemit, 50 % de ses virements bancaires sont effectués en 10 minutes.

WorldRemit est un prestataire de transfert d'argent plus rapide que MoneyGram, Western Union, Pangea, PaySend, Wise et XE. Même la méthode d'envoi la plus lente utilisée par WorldRemit est plus rapide que les transferts interbancaires.

Quels modes de paiement puis-je utiliser lorsque j'envoie de l'argent avec Worldremit?

Le mode de paiement de votre transfert dépendra du pays de départ. Voici les modes de paiement acceptés sur WorldRemit.

• Cartes de débit, de crédit et prépayées : WorldRemit accepte la plupart des cartes émises par Visa, Mastercard ou Maestro. Lorsque vous payez par carte de crédit, le transfert est soumis à une taxe prélevée par l'émetteur.

• Transfert d’un compte bancaire : vous pouvez envoyer des fonds de votre compte vers le compte du destinataire par l'intermédiaire de WorldRemit. Cette option de paiement est disponible à Hong Kong, au Japon, à Singapour, au Somaliland, au Royaume-Uni et en Afrique du Sud.

• Poli : ce mode de paiement est disponible si vous envoyez depuis la Nouvelle-Zélande ou l'Australie. Il se connecte à votre banque et transfère l'argent en ligne au destinataire.

• Interac : cette méthode est accessible aux personnes qui envoient depuis le Canada. Le montant maximum que vous pouvez envoyer par transaction est de 40 000 CAD.

• iDEAL : cette option est disponible pour les personnes qui envoient depuis les Pays-Bas. Le montant maximum par transaction est de 40 000 €.

• Sofort : ce mode de paiement est disponible pour les envois depuis l'Allemagne, l'Autriche, la Belgique ou le Royaume-Uni. Le montant maximum par transaction est de 40 000 €, sauf au Royaume-Uni où la limite est de 50 000 £.

• Google Pay : cette option remplace Android Pay. Pour que vous puissiez utiliser Google Pay sur WorldRemit, le compte Google Pay doit être lié à une carte.

• Apple Pay : il s'agit d'un service de porte-monnaie électronique et de paiement mobile qui vous permet de payer votre transfert à l'aide de l'iPhone, de l'Apple Watch, de l'iPadou de Mac. Il est disponible dans 16 pays, dont les États-Unis, le Canada et le Royaume-Uni.

• Trustly : si vous envoyez depuis le Danemark, la Finlande, l'Italie, la Norvège, la Pologne, l'Espagne ou la Suède, vous pouvez utiliser Trustly pour payer votre transfert. Il est relié à votre compte bancaire et transfère l'argent en ligne au destinataire.

Quelles sont les meilleures raisons d'utiliser Worldremit ?

Bien que WorldRemit soit rapide et abordable, il convient surtout pour l'envoi de petites sommes à la famille et aux amis. Voici les circonstances typiques dans lesquelles WorldRemit peut être utilisé comme option de transfert de choix.

Puis-je faire confiance à WorldRemit ?

Worldremit est un service de transfert d'argent légitime qui comporte plusieurs niveaux de mesures de sécurité exclusives pour garantir que votre argent parvienne au destinataire à temps et en toute sécurité. Si l'on considère son histoire, les commentaires des clients, les investisseurs qui ont placé leur argent dans WorldRemit et le niveau de conformité réglementaire, l'entreprise affiche un indice de confiance élevé.

WorldRemit a débuté en 2010 à Londres et, en 2018, il desservait un total de 150 destinations. Le nombre d'utilisateurs uniques sur la plateforme WorldRemit dépasse largement les 4 millions. De nombreux clients de Trust Pilot (95 %) ont qualifié la compagnie d'"excellente" et de "très bonne". Au total, la société a reçu plus de 29 700 commentaires.

Investisseurs et financements

Le prestataire a également reçu différentes séries de financement, notamment des séries A, B, C, C2, D, des financements mezzanine et par emprunt. Les principaux investisseurs qui ont soutenu l'entreprise sont des sociétés de capital-risque comme Leapfrog Investments, TCV, TriplePoint Venture Growth, Accel, Project A, Silicon Valley Bank et Future Fifty.

Réglementation et autorisation

WorldRemit est autorisé et réglementé au Royaume-Uni par la Financial Conduct Authority (FCA). Cette surveillance réglementaire signifie que l'entreprise agit toujours dans le meilleur intérêt de ses clients.

Le service utilise une technologie certifiée Norton qui authentifie les connexions des smartphones et des ordinateurs des clients avant de communiquer avec les applications et le site web de WorldRemit. Cela garantit la protection des données et la confidentialité. Pour renforcer la protection de ses utilisateurs, WorldRemit procède à la vérification de l'identité et de l'adresse et permet également à ses clients d'activer l'authentification à deux facteurs (2FA).

Transparence

WorldRemit est assez transparent. Les frais sont affichés à l'avance lorsque vous saisissez le montant à envoyer, que vous soyez ou non inscrit sur la plateforme. Tous les clients ont les mêmes taux de change et les mêmes frais, il n'y a pas de traitement préférentiel.

Si l'on considère la structure des prix, la plus grande part du coût de l'envoi est la marge de change. Elle se situe entre 2 et 5,5 %.

Assistance à la clientèle

L'entreprise dispose d'un bon système d'assistance à la clientèle, avec une section FAQ et un centre d'aide très élaborés. Les systèmes d'assistance par courrier électronique et par téléphone sont dynamiques. Il est également très simple de prendre contact avec le service d'assistance clientèle. Les seuls inconvénients sont l'absence d'assistance en direct par chat et de traduction multilingue des FAQ.

Comment démarrer avec Worldremit pour envoyer et recevoir de l'argent?

Envoyer de l'argent par le biais de WorldRemit est simple et rapide. Toutefois, avant de passer à l'envoi et à la réception d'argent, assurez-vous d'avoir un mode de paiement valide (carte de crédit/débit ou banque) et les coordonnées du destinataire (nom, coordonnées et informations bancaires pour les virements).

Comment envoyer de l'argent en utilisant Worldremit ?

WorldRemit vous permet d'envoyer de l'argent par virement bancaire, retrait d’espèces, transfert par téléphone portable, livraison à domicile et recharge de téléphone. En moyenne, il faut environ 5 minutes pour mettre en place et envoyer de l'argent à la famille et aux amis. Voici les étapes à suivre.

Comment recevoir de l'argent grâce à Worldremit ?

Selon votre préférence et votre pays de résidence, vous pouvez recevoir de l'argent par le biais de retraits d’espèces, de dépôts bancaires, d'argent mobile, de livraisons à domicile ou de recharges de temps de communication. Pour les dépôts bancaires ou les transferts d'argent par téléphone portable, vous n'avez rien à faire.Vous trouverez ci-dessous la procédure à suivre pour recevoir de l'argent envoyé par le biais d'un retrait d’espèces ou d'une livraison à domicile sur WorldRemit.

Worldremit a-t-il une application mobile ?

Oui, WorldRemit dispose d'une application mobile disponible en téléchargement gratuit sur les systèmes d'exploitation Android et iOS. Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des caractéristiques exceptionnelles de l'application.

• Suivi des transferts : cette fonction vous permet de savoir où se trouve votre argent à tout moment

• Avis de taux de change : vous recevez quotidiennement des informations sur les taux de change pour vous aider à planifier vos transferts

• Service clientèle : vous pouvez accéder au service clientèle 24 heures sur 24 et 7 jours sur 7 grâce à l'application

• Gestion des contacts : vous pouvez ajouter et/ou supprimer des personnes de votre liste de contacts comme bon vous semble

• Lieux de retrait : vous pouvez vérifier rapidement les lieux de retrait près de chez vous grâce à l'application

L'application dispose d'un compte appelé "Porte-monnaie WorldRemit" qui vous permet d'envoyer et de recevoir de l'argent, y compris des recharges de temps de communication. L'application est bien notée sur Google Play, 4,4 / 5 (plus de 47 000 avis) et sur l'App Store, 4,8 / 5 (plus de 31 000 avis).

Contexte de WorldRemit

WorldRemit a été lancé en 2010, au Royaume-Uni, par Ismail Ahmed, étudiant en économie à l'université de Londres. L'inspiration lui est venue de la difficulté, en termes de coût et de distance a parcourir, pour envoyer de l'argent au Somaliland.

Plus tard, alors qu'il travaillait pour les Nations unies dans la division Conformité, Ismail a constaté les défis de conformité auxquels les sociétés de transfert de fonds étaient confrontées en vertu des règlements de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT).

Convaincu que la technologie permettrait de réduire les coûts de transaction, d'envoyer de l'argent plus rapidement et de respecter la réglementation, Ismail a fondé WorldRemit et a établi son siège social au 62 Buckingham Gate London, SW1E 6AJ Royaume-Uni.

En 2016, Ismail a remporté le prix de l'entrepreneur de l'année de «l'Année européenne» pour ses efforts visant à améliorer l'inclusion financière, à rapprocher les diversités et à obtenir des succès au niveau mondial.

FAQ

Vous avez des questions sur WorldRemit ? Consultez notre base de connaissances ci-dessous avant de contacter notre équipe de support.

Contenu associé